Marja de solvabilitate disponibila pe total piata de asigurari a fost la sfarsitul semestrului intai 2015 de 1,755 miliarde de lei, potrivit datelor publicate de ASF, pentru perioada mentionata. Pentru categoria asigurarilor de viata, marja disponibila a fost de 1.101.963.065 lei. Gradul de solvabilitate, determinat ca raport intre marja de solvabilitate disponibila si maximul dintre marja de solvabilitate minima si fondul de siguranta a fost de 2,55.

In acelasi timp, pentru categoria asigurarilor generale marja disponibila a fost de 653.167.356 lei, iar gradul de solvabilitate a fost de numai 0,54. Aceasta situatie nefavorabila se datoreaza, in principal, celor doua societati de asigurare Astra Asigurari si Carpatica Asig. care inregistreaza niveluri negative ale gradului de solvabilitate respectiv Astra Asigurari are un grad de solvabilitate de -7,55 si Carpatica Asig de -6,23, potrivit autoritatii.

Gradul de solvabilitate general pentru segmentul de asigurari generale putea fi si mai scazut daca in primele sase luni nu ar fi avut loc un numar de 10 majorari de capital din partea a tot atatea societati, in vederea pregatirii pentru standardul comunitar de solvabilitate Solvency II sau a planurilor de redresare financiara solicitata de ASF actionarilor companiilor.

In primul semestru al anului 2015, ASF a aprobat majorari de capital pentru un numar de 10 asiguratori, in valoare totala de aproximativ 334 de milioane de lei:

  • Carpatica Asig - Decizia nr. 491/20.03.2015 - aprobarea majorarii de capital social cu suma de 1.000.000 lei de la valoarea de 20.800.000 lei la valoarea de 21.800.000 lei;
  • Asirom Vienna Insurance Group - Decizia nr.702/09.04.2015 - aprobarea majorarii capitalului social cu suma de 19.755.642,10 lei, de la valoarea de 265.898.410,60 lei la valoarea de 285.654.052,70 lei;
  • Euroins Romania - Decizia nr.927/15.05.2015 - majorarea capitalului social cu suma de 93.374.874 lei, de la valoarea de 137.150.891 lei la valoarea de 230.525.765 lei;
  • Astra Asigurari - Decizia nr. 280 din 19.02.2015 - aprobarea majorarii capitalului social cu suma de 65.084.659,22 lei de la valoarea de 192.712.533,86 lei la valoarea de 257.797.193,08 lei;
  • Forte Asigurari - Decizia nr.1281/16.06.2015 - aprobarea majorarii capitalului social cu suma de 3.000.000 lei, de la valoarea de 30.327.642 lei la valoarea de 33.327.642 lei;
  • Asito Kapital - Decizia nr.494/20.03.2015 - aprobarea majorarii capitalului social cu suma de 4.884.500 lei, de la valoarea de 11.249.200 lei la valoarea de 16.133.700 lei;
  • AXA Life Insurance - Decizia nr.705/09.04.2015 - aprobarea majorarii capitalului social cu suma de 12.293.531 lei, de la valoarea de 100.056.427 lei la valoarea de 112.349.958 lei si Decizia nr.639/02.04.2015 - aprobarea maj cap soc cu suma de 13.659.479 lei de la valoarea de 86.396.948 lei la valoarea de 100.056.427 lei;
  • UNIQA Asigurari - Decizia nr.434/13.03.2015 - aprobarea majorarii capitalului social cu suma 111.612.400 lei, de la valoarea de 198.268.200 lei la valoarea de 309.880.600 lei;
  • FATA Asigurari - Decizia nr. 492/20.03.2015 – aprobarea majorarii capitalului social cu suma de 2.206.850 lei, de la valoarea de 33.642.000 lei la valoarea de 35.848.850 lei;
  • Signal Iduna - Decizia nr.433/13.03.2015 - aprobarea majorarii capitalului social cu suma de 6.745.804,8 lei, de la valoarea de 62.809.327,7 lei la valoarea de 69.555.132,5 lei.

Odata cu startul celui de-al doilea semestru, majorarile de capital au continuat, in special in contextul planurilor de masuri pentru remedierea aspectelor constatate in cadrul exercitiului BSR de evaluare a activelor si pasivelor societatilor de asigurari, incheiat la 15 iulie 2015. Astfel, Forte Asigurari si-a majorat din nou capitalul social cu 3 milioane de lei (678.800 euro) in luna iulie 2015, in urma acestei operatiuni, capitalul ajungand la un nivel de circa 33,33 milioane de lei, in timp ce actionarii Carpatica Asig au mai subscris, pe 31 august 2015, o transa, in valoare de 2,5 milioane lei, pana la un nivel al capitalului social in valoare de 24,3 milioane lei.

De asemenea, se afla in analiza ASF urmatoarele solicitari de majorare capital social:

  • LIG Insurance - cu suma de 4.300.000 lei, de la 26.956.000 lei la 31.256.000 lei;
  • FATA Asigurari - cu suma de 1.500.000 euro (inclusiv prime de emisiune).

In urma desfasurarii exercitiului BSR, incheiat la 15 iulie 2015, societatile de asigurare participante au transmis Autoritatii de Supraveghere Financiara, pana la data de 4 august 2015, planuri de masuri pentru remedierea aspectelor constatate in cadrul exercitiului. Planurile de masuri au fost analizate in cadrul ASF si au fost evidentiate urmatoarele concluzii:

Citeste si:

Astra Asigurari si Carpatica Asig, aflandu-se in procedura de redresare financiara, vor continua sa indeplineasca masurile stabilite in cadrul planurilor de redresare asumate de fiecare societate in parte. Carpatica Asig a propus ASF si un set de masuri suplimentare, care a fost aprobat de catre autoritate, si care completeaza planul de redresare initial. Printre acestea se numara: varsarea, pana la 31 august 2015, a capitalului subscris de catre actionari, in valoare de 2,5 milioane de lei; incasarea partilor sociale cesionate de catre Carpatica Asig catre actionari, in suma de 2,7 milioane lei, incepand cu luna septembrie a acestui an; atragerea unui imprumut subordonat in suma de cel putin 30 milioane de lei; scurtarea perioadei de atragere a unui investitor strategic astfel incat, pana la data de 15 decembrie 2015, sa poata fi incheiata tranzactia cu acesta.

Pentru 10 societati - EximAsig, Groupama, Asirom, Allianz-Tiriac Asigurari, AXA Life Insurance, Generali, NN Asigurari de Viata, Omniasig, UNIQA Asigurari si PAID - ASF a aprobat planurile de masuri trimise de acestea deoarece din analiza efectuata a rezultat ca sunt conforme cu necesitatile de ajustare in urma exercitiului BSR. Astfel, EximAsig isi va majora capitalul social cu suma de 20 milioane de lei pana la data de 15 octombrie 2015. Groupama indeplineste marja de solvabilitate incepand cu luna iulie 2014. Asirom a prezentat o propunere de majorare a capitalului social, prevazuta pentru luna august 2015, in suma de 110 milioane lei. In cazul Allianz-Tiriac Asigurari, AXA Life Insurance, Generali, NN Asigurari de Viata, Omniasig, UNIQA Asigurari si PAID recomandarile auditorilor au fost preluate in planurile de masuri, o parte dintre ele fiind deja implementate. Altele sunt in curs de implementare si vor fi urmarite de ASF.

In cazul Euroins, planul de masuri prezentat pe data de 4 august 2015 nu a raspuns in intregime necesitatilor de ajustare rezultate din exercitiul BSR. Planul de masuri prezentat initial prevede ca aspecte esentiale ale rectificarilor, urmare a exercitiului BSR, doua majorari de capital social de cate 100 milioane de lei, cu termene de realizare 31 decembrie 2015, respectiv 30 iunie 2016, precum si un nou contract de reasigurare pentru RCA. Din analiza aspectelor mentionate a fost evidentiat faptul ca termenele propuse de societate in calendarul majorarilor de capital social depasesc termenul de 3 luni de la data publicarii rezultatelor exercitiului BSR (15 octombrie 2015), iar suma totala prezentata de companie in acest calendar de majorari este insuficienta pentru restabilirea atat a deficitului de capitaluri proprii (Solvabilitate I), cat si a fondurilor proprii (Solvabilitate II). Ca urmare, ASF a solicitat refacerea planului de masuri in vederea reanalizarii.

In primavara acestui an, a avut loc prima etapa a programului de evaluare independenta a societatilor de asigurari din Romania la care au participat 13 societati de asigurare, care detin cumulat o cota de piata de peste 80%. Societatile participante au fost: Astra Asigurari, Allianz-Tiriac Asigurari, Omniasig, Groupama, UNIQA, ING, Asirom, Euroins, Carpatica Asig, Generali, PAID, AXA Life Insurance, EximAsig. Ulterior, ASF a decis extinderea programului de evaluare a activelor si pasivelor si a testului de stres pentru inca 21 de societati de asigurare.

Sursa foto: Shutterstock / Majorari de capital