Raport ASF: Daune subestimate, plasament catre asiguratori fara rating, polite neachitate

Potrivit raportului prezentat de ASF, privind situatia financiara a Astra Asigurari, compania ar fi subestimat daunele cu circa 40% pentru a constitui rezerve mai mici cu peste 100 de milioane de lei. ASF apreciaza ca exista un risc mare ca societatea sa intre in incapacitate de plata in cazul unei catastrofe naturale, avand in vedere ca este cel mai mare asigurator de locuinte, cu 2,15 milioane de contracte, iar necesarul de capital suplimentar ar fi de 278,4 milioane de euro, se spune in raport.

De asemenea, se mentioneaza ca societatea avea la sfarsitul lunii noiembrie un numar de 74.000 de dosare de dauna avizate si nelichidate, adica neplatite. Potrivit autoritatii de supraveghere, Astra a transferat "defectuos" cel mai mare risc, respectiv cel de catastrofe naturale, printr-o expunere subevaluata si printr-un plasament catre reasiguratori fara rating (Panamerican Re - Insulele Cayman si piata CSI). In acelasi timp, Astra ar fi realizat un transfer alternativ al riscului prin reasigurari "non-traditionale", fara transfer efectiv al riscului, ci doar pentru "cosmetizarea" situatiilor financiare si a indicatorilor financiari.

Cu doar cateva zile inainte de infiintarea ASF, in aprilie 2013, fosta institutie de supraveghere, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor, a cerut companiei Astra sa implementeze pana la finele anului trecut un plan de masuri, pe care societatea nu l-ar fi dus la indeplinire, potrivit unor surse din ASF.

Raportul ASF aminteste ca Astra Asigurari este cel mai mare asigurator din piata, iar falimentul ar pune in pericol chiar societati de stat. Printre companiile asigurate de Astra, ASF enumera Aeroportul Henri Coanda, flota Tarom, Blue Air, aeroporturile din Timisoara si Constanta, Romaero, Autoritatea Aeronautica Romana, flota Postei Romane, flota maritima a Group Grimaldi.

ASF mai mentioneaza ca in primele noua luni din 2013 Astra Asigurari a cedat in reasigurare aproximativ 30% din primele subscrise, respectiv 230 de milioane lei, iar 80% din reasigurare a fost realizata cu asiguratorul off-shore Panamerican Re din Insulele Cayman.

Un alt element notat in raport il reprezinta un imprumut acordat de compania de asigurari grupului Nova Trade, din care face parte si Astra, respectiv 105,3 milioane lei catre Medien Holding Srl.

Litigiul cu CNADNR: Astra risca sa plateasca cel putin 100 de milioane de lei

La finele anului trecut, Astra a pierdut in prima instanta un proces cu Compania Nationala de Autostrazi si Drumuri Nationale din Romania, care a solicitat executarea unei polite emise in favoarea Romstrade, aflata in insolventa, pentru realizarea unui tronson de autostrada. Instanta a obligat Astra sa plateasca aproape 100 de milioane de lei, iar CNADNR a pus sechestru pe conturile companiei de asigurari. Procesul este in faza de apel la Curtea de Apel Bucuresti.

Raportul ASF nu indica acest litigiu, ceea ce sugereaza ca in cazul in care Astra pierde irevocabil la Curtea de Apel Bucuresti va trebui sa constituie rezerve suplimentare pentru sumele respective.

CNADNR nu a oferit detalii privind litigiul cu Astra Asigurari.

In procesul cu CNADNR, Astra Asigurari este asistata de casa de avocatura Nestor Nestor Diculescu Kingston Petersen.

La constituirea tabelului preliminar al creantelor la Romstrade, elaborat de Casa de Insolventa Transilvania, CNADNR a solicitat 1,3 miliarde lei (circa 290 milioane euro), suma din care 1,08 miliarde de lei au fost acceptate sub conditie.

Avand in vedere relatia contractuala intre Romstrade si Astra este posibil ca CNADNR sa ceara executarea si a altor polite pentru a-si acoperi pierderile.

Casa de Insolventa Transilvania este societate corespondenta a casei de avocatura Nestor Diculescu Kingston Petersen.

Subiectul Astra, la intalnirea Ponta, Isarescu, Rusanu, Chitoiu si Voinea de la BNR

Premierul Victor Ponta a mers, joi seara, la sediul Bancii Nationale a Romaniei, unde a avut o discutie cu reprezentantii BNR, inclusiv cu guvernatorul BNR Mugur Isarescu si prim-viceguvernatorul Florin Georgescu, cu conducerea Autoritatii de Supraveghere Financiara (ASF), ministrul Finantelor Daniel Chitoiu si ministrul delegat pentru Buget, Liviu Voinea, precum si alti reprezentanti ai institutiilor cu atributii in zona financiar-bancara, surse guvernamentale precizand ca unul dintre subiecte a fost situatia Astra Asigurari, cea mai mare societate de asigurari din piata.

Ponta a discutat si despre acest subiect, premierul opinand ca din punct de vedere legal cei care au cunostinta de fapte care prezinta indicii de infractiune au obligatia sa sesizeze Parchetul, au relatat surse prezente la discutie.

Solicitat joi sa comenteze informatia referitoare la discutiile de la BNR pe tema Astra, premierul nu a raspuns pana in prezent.

Vineri, televiziunea RTV, detinuta de Sebastian Ghita, a relatat ca ASF si Banca Nationala cer sesizarea DNA pentru nereguli descoperite la societatea de asigurari Astra, care risca intrarea in faliment.

Potrivit RTV, Astra a platit partial daune sau a respins nejustificat dosare, o alta problema majora descoperita de ASF fiind reasigurarea politelor catre o firma fantoma din insulele Cayman.

Comunicat ASF: Nu am sezizat DNA. Afirmatiile publicate de Romania TV sunt mincinoase si lipsite de responsabilitate

In urma acestei stiri tv, ASF a transmis, vineri, un comunicat in care precizeaza ca isi rezerva dreptul sa nu disemineze public informatii referitoare la controalele in derulare, mentionand in acelasi timp ca nu a sesizat DNA.

"Mass-media si publicul au acces la rezultatele controalelor, in conditiile legii si ale normelor ASF, atunci cand acestea sunt finalizate. Procesul de control include printre alte etape: controlul efectiv, redactarea raportului de control, instiintarea societatilor de asigurare in privinta raportului de control, masurile propuse de echipa de control, dezbaterea raportului de control si a masurilor propuse de catre forul de conducere al ASF (Consiliul ASF), luarea hotararilor de catre Consiliul ASF, transpunerea hotararilor in decizii ale Consiliului ASF, instiintarea societatilor de asigurare in privinta deciziilor luate, diseminarea, in conditiile legii, a deciziilor luate de catre Consiliul ASF", se arata in comunicatul ASF.

ASF a mai precizat ca nu comunica rezultatele controalelor decat in momentul in care intregul proces al actului de control este finalizat, iar comunicarile catre public in privinta deciziilor cu efecte de amploare asupra pietei supravegheate sunt transmise numai dupa ce au fost aduse la cunostinta celor sanctionati (societati de asigurare sau persoane din conducerea societatilor de asigurare).

"ASF infirma informatiile publicate de postul de televiziune RTV potrivit carora, impreuna cu BNR, ar fi sesizat DNA in legatura cu societatea ASTRA si solicita mass-media sa trateze cu responsabilitate subiectele care tin de piata financiara. ASF isi rezerva dreptul de a sesiza institutiile statului in privinta unor aspecte care fac obiectul activitatii altor institutii, simultan cu luarea unor decizii, dar astfel de aspecte nu sunt comunicate de catre ASF avand in vedere tocmai sensibilitatea pietelor financiare non-bancare", se mai spune in comunicatul institutiei.

Citeste si:

Autoritatea apreciaza ca afirmatii de genul ''sute de mii de romani sunt in pericol sa ramana fara RCA'' sau ''sute de mii de romani nu vor fi despagubiti in cazul unor accidente'', publicate vineri de Romania TV, "sunt mincinoase si lipsite de responsabilitate".

"ASF precizeaza ca toate politele RCA emise de societatile de asigurare care au acest drept sunt valabile de la momentul emiterii pana la momentul expirarii", se spune in incheierea comunicatului.

BNR nu a dorit sa comenteze pe aceasta tema. “BNR nu comenteaza deciziile care intervin in relatiile cu alte institutii”, a spus Adrian Vasilescu, consilierul guvernatorului Mugur Isarescu.

Dan Adamescu: "Sunt nimicuri, chestii de asigurare"

Omul de afaceri Dan Adamescu, proprietarul Astra Asigurari, a declarat, vineri, pentru ca exista doar controale de rutina derulate de ASF la compania de asigurari si ca se asteapta ca ASF si BNR sa dezminta informatia privind sesizarea DNA.

"Asta este o aiureala. Nu, nu, nu, este al Romania TV, nu stiu de ce au scos-o. Stati putin, asteptati, sa vedeti ca ASF-ul trebuie sa dezminta, si BNR trebuie sa dezminta, pentru ca nu pot sta cu chestia asta. Asteptati. Si noi asteptam", a spus Adamescu.

Omul de afaceri a precizat ca, daca va fi nevoie, compania Astra va transmite un comunicat de presa.

"Eu nu stiu de unde au scos nebunia asta. L-am sunat pe Sebi (Sebastian Ghita -n.r.). El este in strainatate. Asta este. Nu este nimic adevarat. Asteptati sa vedem ce spune ASF-ul. Ei trebuie sa ia pozitia asta. Este o distrugere a pietei de asigurari, este incredibil, este o nebunie", a spus Adamescu.

In ceea ce priveste controlul derulat de ASF la Astra Asigurari, Adamescu a afirmat ca au fost vizate deficiente in activitate, dar care se regasesc continuu la toti asiguratorii si la sfarsit se face un plan de masuri.

"Domnule, ASF a venit sa vada pentru ca noi am cumparat AXA, am preluat ... Au venit sa vada, au vazut contractul, stiti cum este, se uita la toate ... Astea sunt ... cum sa va spun ... business as usual, continuu ... vin controale, noi suntem cu ASF-ul continuu, cum sunt si bancile cu BNR, sa-i verifice, sa vada, sa imbunatatim, asta-i munca ASF-ul ca regulator", a aratat Adamescu.

La finele lunii noiembrie 2013, grupul francez AXA a anuntat ca vinde operatiunile din Romania catre Astra Asigurari, partile convenind sa nu dezvaluie termenii si conditiile tranzactiei. Tranzactia a presupus preluarea a 38.200 de contracte, in vigoare la finele lunii septembrie 2013.

Intrebat daca societatea de asigurari a respectat planul de masuri solicitat de CSA in aprilie anul trecut, Adamescu a afirmat ca masurile au fost cu siguranta puse in aplicare, fiind vorba de "zeci de puncte, nimicuri, chestii de asigurare".

Ulterior, Adamescu a aratat ca nu poate mentiona niciuna din principalele masuri pe care trebuia sa le indeplineasca Astra pana la finele anului trecut, intrucat el este doar actionar, nu si manager al companiei de asigurari.

"Sigur, sigur, au fost puse in aplicare (...) Nu pot sa va spun. Eu sunt presedintele Consiliului ... Eu nu sunt manager acolo, nu stiu, eu stiu putin mai bine ca dumneavoastra, eu sunt actionarul, eu am actiunile firmei, eu nu lucrez in firma aia (...) Cand esti presedintele Consiliului de Supraveghere nu lucrezi in firma, te vezi o data la doua luni si vezi ce-i acolo", a continuat Adamescu.

Proprietarul Astra a insistat ca trebuie asteptata pozitia Autoritatii pentru Supraveghere Financiara, pentru ca cel mai probabil este "un foc de paie, stilul balcanic".

"Domnule, eu vreau numai sa va spun sa fiti foarte atent cu chestia asta, verificati aceasta bomba a astora, vedeti ce zice ASF-ul pentru ca este o aberatie. Eu ce vreau sa va spun este ca este cea mai mare asigurare (companie de asigurare - n.r.) si are 4,6 milioane de asigurati", a incheiat Adamescu.

Cu cateva ore inainte de intalnirea de joi seara de la BNR cu Victor Ponta si cu conducerea ASF, guvernatorul Mugur Isarescu declarase ca este necesara o cooperare formalizata cat mai repede din punct de vedere legal intre institutiile de supraveghere din domeniul financiar-bancar, iar principala problema o va reprezenta riscul reputational, care poate genera panica in intreg sistemul financiar.

"Exista riscul reputational. Cand ne vom vedea in cadrul legal, in acest comitet de risc sistemic, una dintre probleme este riscul reputational, pentru ca in astfel de momente tensionate, pentru publicul larg, ca e piata de capital, ca e fond, ca e banca, noi am trait asta in 2000 (...) panica se poate raspandi foarte repede", a spus Isarescu, intrebat cum vede ca se resimte in sistemul financiar situatia de la casa de brokeraj Harinvest, in care este implicata si divizia de brokeraj a unei banci.

Astra Asigurari a fost infiintata in anul 1991 si are un capital social de 192,71 milioane de lei, controlat de The Nova Group Investments Romania SA - 72,68% si Epsilon Estate Provider SRL- 27,02%, alaturi de mai multe persoane fizice si juridice, cu o participatie reprezentand 0,3% din capitalul social.

The Nova Group Investments Romania si Epsilon Estate Provider sunt controlate indirect de omul de afaceri Dan Adamescu.