Topul celor mai profitabile banci pe anul trecut

BCR, locul I la active si la profit

BCR si BRD - Groupe Societe Generale raman liderii sistemului bancar romanesc in functie de profiturile nete pe care le-au inregistrat anul trecut.

Profitul net al Bancii Comerciale Romane (BCR), calculat conform IFRS, a crescut anul trecut cu 22,3% la 924,8 milioane lei (276,5 milioane euro), fiind apropiat de profit net consolidat afisat de BRD, care insa a fost calculat dupa standardele romanesti de contabilitate.

BRD-Groupe Societe Generale, a doua banca dupa active si retea de pe piata romaneasca, a raportat pentru anul trecut un profit net consolidat de 932 milioane lei (279 milioane euro), mai mare cu 36% fata de 2006, si un profit net de 917 milioane lei (274,8 milioane euro), in crestere cu 40% fata de anul anterior, in standarde romanesti de contabilitate (RAS).

Valoarea activelor totale ale BCR a ajuns la 63,36 miliarde lei (17,56 miliarde euro).

BCR a inregistrat, anul trecut, un profit operational de 1,14 miliarde lei, in crestere cu 16,2% fata de 2006, pe fondul avansului cu 21,3% al veniturilor operationale.

Cresterea cheltuielilor operationale, de 25,5%, a fost usor peste cea a veniturilor operationale, crestere fiind generata in special de costurile de restructurare si transformare si de extinderea retelei teritoriale a bancii. Cheltuielile operationale inaintea costurilor de restructurare au crescut cu 15,9% la 1,54 miliarde lei (460,5 milioane euro).

BRD ataca primul loc in functie de profit

BRD-SocGen, al doilea jucator de pe piata romaneasca dupa active, profit si retea a castigat anul trecut 917 mil. lei (echivalentul a 275 mil. euro), profitul net marcand o crestere de 40% in lei (48% in euro), dubla fata de avansul din 2006, pe fondul sporirii portofoliului de credite cu 44%.

Rezultatele pe IFRS ale BRD vor fi publicate in luna aprilie.

Rezultatele au venit intr-un an marcat de extinderea rapida a retelei bancii, care a ajuns la 806 unitati la finalul lui 2007, a doua ca marime dupa cea a Casei de Economii si Consemnatiuni. Reteaua bancii s-a extins cu 206 noi unitati in 2007.

Strategia pe care BRD a aplicat-o in 2007 s-a bazat, asa cum au spus oficialii bancii, pe dezvoltarea conceptului de banca de proximitate, caracterizat de adaptarea produselor la cererea pietei si “un bun management al cheltuielilor si controlul strict al riscurilor”.

In a doua parte a anului trecut, BRD a recuperat puternic in topul profiturilor, apropiindu-se la un ecart de doar cateva milioane de euro de BCR, Astfel, daca dupa primele sase luni, BCR raporta in 2007 un profit de 127 milioane de euro, BRD obtinea o crestere a profitului la 89 milioane euro.

In ciuda cresterii spectaculoase a profitului, BRD a pierdut usor din cota de piata dupa active anul trecut, la putin sub 16%.

Astfel, banca si-a sporit activele cu peste 45% anul trecut pana la 40,7 miliarde lei (11,3 miliarde euro), ca urmare a avansului creditelor cu 44%, si avea o cota de piata apropiata de cea din 2006, de circa 16%.

BRD este, insa, mai putin interesata de cota de piata dupa active, deoarece acestea sunt mai putin relevante pentru o banca decat profitul net sau rentabilitatea, spun executivii bancii.

La finalul anului 2006, BRD avea active de 28,027 miliarde lei (8,287 miliarde euro) si o cota de piata de 16,28% in sistemul bancar romanesc.

BT, pozitia a treia in functie de profit, si a patra la active

Vanzarea BT Asigurari catre grupul francez Groupama a dus profitul Bancii Transilvania (BT) la un nivel record, 102 milioane de euro, cu 8 milioane de euro mai mult decat rivala Raiffeisen Bank Romania.

Banca Transilvania a inregistrat anul trecut un profit net de 340,48 milioane lei (102 milioane euro), de 2,83 ori mai mare decat castigul raportat in 2006. Activele totale ale bancii au crescut anul trecut cu 71,6%, la 13,875 miliarde lei (4,15 miliarde euro).

Veniturile institutiei de credit s-au dublat, de la 1,35 miliarde de lei in 2006, la 2,7 miliarde de lei la finele anului trecut, in timp ce cheltuielile au crescut cu 88,5%, la 2,3 miliarde de lei.

"Profitul operational a fost cu 43,9% peste nivelul bugetat de noi. In plus, vanzarea companiei BT Asigurari, membra a Grupului Financiar Banca Transilvania, a contribuit semnificativ la obtinerea acestor rezultate", a declarat presedintele Consiliului de Administratie al bancii, Horia Ciorcila (foto).

Activele totale ale Bancii Transilvania la 31 decembrie 2007 s-au ridicat la 13,87 miliarde lei (3,84 miliarde euro), in crestere cu 71,61% fata de nivelul din 2006, iar capitalul propriu a sporit cu 54%, la 1,48 miliarde lei, de la 961,40 milioane lei cat era in 2006.

Banca si-a consolidat anul trecut pozitia pe piata creditelor, imprumuturile acordate de banca Transilvania atingand 8,56 miliarde lei, din care 59% reprezentau creditele pentru firme, iar 41% cele pentru populatie. Capitalul atras de la clienti insuma 10,58 miliarde lei la finalul anului trecut.

Raiffeisen, locul patru la castiguri

Raiffeisen Bank Romania, a treia banca din tara dupa active, nu-si pastreaza pozitia si in functie de profitabilitate.

Profitul net al Raiffeisen Bank Romania a crescut anul trecut cu 68,5% fata de cel din anul precedent, pana la 314,5 milioane lei (94 milioane euro), in conditiile in care banca a continuat sa investeasca in extinderea retelei de sucursale.

"Nu am vrut sa compromitem profitabilitatea pentru a obtine o cota de piata suplimentara", a spus presedintele Raiffeisen Bank Romania, Steven van Groningen (foto).

Profitul inainte de impozitare a avansat anul trecut cu 80% pana la 387,8 milioane lei (116 milioane euro), fata de un profit de 215,4 milioane lei (61,1 milioane euro).

Activele totale ale Raiffeisen Bank Romania au ajuns la sfarsitul anului trecut la 15,9 miliarde lei (4,4 miliarde euro) in crestere cu 14,6% fata de sfarsitul lui 2006, cand erau de 13,82 miliarde lei (4,09 miliarde euro).

Volumul creditelor si avansurilor catre clienti a ajuns la sfarsitul anului trecut la 8,4 miliarde lei, in crestere cu 23,3% fata de nivelul din decembrie 2006. Depozitele atrase de la clienti au ajuns la sfarsitul anului trecut la 12,9 miliarde lei, in crestere cu 30% fata de finalul anului precedent.

Veniturile nete din dobanzi ale Raiffeisen Bank Romania au sporit anul trecut cu 27,5% pana la 666,3 milioane lei, in timp ce veniturile nete din comisioane au avansat cu 37,6% pana la 649,4 milioane lei.

Unicredit Tiriac, locul 5 in topul profiturilor

Daca in 2006, inainte de tripla fuziune HVB, Banca Tiriac si UniCredit, viitoarea banca rezultata se clasa pe podium, ocupand pozitia a treia intr-un clasament exhaustiv al celor mai profitabile banci din Romania, la finele lui 2007, Unicredit Tiriac s-a plasat, atat in urma BCR-ului, BRD-ului, dar si a Bancii Transilvania si a Raiffeisen Bank.

Astfel, profitul net al Unicredit Tiriac Bank a crescut in 2007 cu 50,3%, pana la 263,1 milioane lei (78,8 milioane euro), profitabilitatea bancii fiind sustinuta mai ales de avansul pe segmentul serviciilor bancare pentru companii.

"Cresterea profitabilitatii bancii, determinata indeosebi de segmentul corporate si de activitatea de trezorerie , este in conformitate cu obiectivele fixate de noi si depaseste nivelul pietei", a declarat presedintele executiv al bancii, Rasvan Radu.

Profitul net realizat de Unicredit Tiriac Bank anul trecut reprezinta 9% din profitul net preliminar raportat pe sistemul bancar romanesc, potrivit datelor bancii centrale.
Profitul brut a urcat cu 27,1%, pana la 407 milioane lei (121,9 milioane euro), determinat de o crestere cu 14,1% a veniturilor si cu 4,8% a costurilor operationale.

Dan Pascariu (foto), presedintele Consiliului de Administratie al UniCredit Tiriac Bank, a explicat ca strategia pe acest an a bancii nu este axata neaparat pe cresterea activelor sau pe extinderea retelei de unitati, ci pe cresterea in continuare a profitabilitatii.

Valoarea activelor totale ale bancii a ajuns la 3,54 miliarde de euro la sfarsitul anului trecut, in crestere cu 10,7% fata de 31 decembrie 2006.

Volumul creditelor acordate de Unicredit Tiriac Bank, care include si imprumuturile finantate direct de banca mama, a avansat anul trecut cu 37%, pana la 10,9 miliarde lei (3,3 miliarde euro).

Cea mai mare parte a acestora a fost acordata pe segmentul pentru companii, unde volumul creditelor a ajuns la 7,7 miliarde lei la sfarsitul anului trecut, in crestere cu 44% fata de decembrie 2006. Pe segmentul adresat populatiei, creditele acordate de banca au ajuns la 2,9 miliarde lei, in crestere cu 25,4% fata de finalul anului trecut.

Alpha Bank, crestere de doar 15% a profitului

Alpha Bank, locul sapte in functie de active, a obtinut anul trecut un profit brut de 38 milioane de euro, cu 15% superior castigului din 2006, pe fondul avansului castigurilor operationale cu 27,7% pana la 107,8 milioane euro. Banca a raportat o pierdere unica de 3,7 milioane euro pentru anul trecut.

Portofoliul de credite al bancii a avansat cu 126%, de la 1,2 miliarde euro in 2006 la 2,7 miliarde euro la finalul anului trecut, ceea ce a urcat cota de piata a Alpha Bank Romania dupa volumul creditelor cu 2,2 puncte procentuale, de la 4,3% la 6,5%.

Trei sferturi (2,05 miliarde euro) din portofoliul de credite erau reprezentate de imprumuturi pentru companii, in timp ce creditele de consum insumau 332 milioane euro la finalul anului trecut, iar cele ipotecare - 338 milioane euro.

In 2007, banca si-a sporit reteaua cu 55 de unitati pana la 125 de sucursale si agentii, in timp ce personalul bancii a crescut cu 465 angajati, pana la 1.855 de salariati. Alpha Bank Romania vrea sa ajunga la o retea de 380 de unitati la orizontul anului 2010.

Volumul depozitelor a sporit anul trecut cu 42% pana la 1,18 miliarde euro in decembrie 2007.

Bancpost: Profit net de 28,8 mil. euro

Daca in functie de clasamentul pe active, grecii de la Bancpost au urcat doua locuri, pana pe pozitia a cincea, profitul bancii nu a crescut la un nivel foarte ridicat. De fapt, banca s-a concentrat anul trecut pe cresterea activelor, a cotei de piata si a retelei de unitati, si mai putin pe marja de profit.

Bancpost a obtinut anul trecut un profit net de 28,8 milioane de euro, in crestere de patru ori comparativ cu castigul raportat in 2006.

Activele bancii au urcat cu 60%, pana la 3,7 miliarde de euro.

Volumul de credite acordate de Bancpost a ajuns, in 2007, la 3,1 miliarde euro, de la un sold de 852 milioane euro la finalul lui 2006, iar cel al depozitelor a atins 1,4 miliarde euro.

Profitul operational al afacerilor grupului elen din Romania a ajuns anul trecut la 246 milioane euro, iar profitul brut a fost de 37 milioane euro.

Bancpost a ajuns, la sfarsitul anului trecut, la o retea de 237 de unitati si 18 centre de afaceri, de la 189 de agentii si zece centre de afaceri la finalul lui 2006. Investitiile in Romania ale EFG Eurobank au ajuns, la sfarsitul anului trecut, la 240 milioane euro, iar fondul comercial a ajuns la 10 milioane euro.

CEC, locul 8 la castiguri

Casa de Economii si Consemnatiuni (CEC) a obtinut un profit net de 90 milioane lei (26,7 milioane euro) in 2007, de peste doua ori mai mare decat in anul anterior, iar in 2008 banca si-a propus sa ramana pe profit, in ciuda costurilor mari de rebranding, a spus presedintele CEC, Radu Gratian Ghetea.

Pentru 2006, CEC afisase un profit net de 39,8 milioane lei (11,8 milioane euro), de peste noua ori mai mare decat in 2005.

La sfarsitul lui ianuarie 2008, activele CEC au depasit 10 miliarde de lei (3 miliarde euro), in cresterea anuala a acestora fiind de aproximativ 37%. In 2006, valoarea activelor bancii ajunsese la 7,1 miliarde lei (2,1 miliarde euro).

Volksbank, locul 9 in topul profiturilor

Volksbank Romania a incheiat anul 2007 cu un profit operational de 24,5 milioane euro, cu circa 80% mai mare decat cel din anul anterior, pe fondul cresterii creditelor acordate clientilor si implicit al volumului activelor de mai mult de doua ori.

Spre comparative, in 2006, banca afisase un profit operational de 13,7 milioane euro.
Activele bancii au crescut de 2,6 ori in 2007, de la 1,38 miliarde euro la finalul anului 2006 pana la 3,5 miliarde euro in decembrie 2007. In acelasi timp, portofoliul de credite acordate de banca a crescut cu 170% la 2,21 milioane euro la sfarsitul anului trecut, fata de 802 milioane euro in decembrie 2006, iar depozitele atrase de la clienti au sporit cu 70% in 2007 si au ajuns la 530 milioane euro in decembrie.

Rezultatele afisate de banca o plaseaza pe locul 8 in sistemul bancar romanesc, dupa criteriul activelor, cu o cota de piata de 5,06% la sfarsitul anului 2007, fata de 2,71% in decembrie 2006, cand se situa pe locul al 11-lea intre bancile din Romania, potrivit calculelor bancii.

Rezultatele au fost obtinute si ca urmare a extinderii puternice a retelei. In anul 2007, Volksbank Romania si-a extins propria retea bancara cu 55 noi unitati si a majorat numarul parteneriatelor in sistem franciza cu 40, ajungand, astfel, la o retea totala de 225 de unitati, din care 135 sunt proprii si 90 in franciza.

ING, locul 10 la active si la profit

Profitul brut al ING Bank Romania a crescut anul trecut cu 148%, pana la 22 mil. euro (72,9 milioane lei), in conditiile in care activele bancii au avansat cu 13%, pana la 8,1 miliarde lei (2,24 miliarde euro).

Veniturile nete ale bancii au avansat cu 41% anul trecut, pana la 327 milioane lei, de la 232 milioane lei in 2006.

Reprezentantii bancii au precizat ca veniturile pe 2006 au fost rectificate in urma modificarilor privind comisioanele platite, intrate in vigoare din ianuarie 2007.

"Suntem sub buget in materie de costuri si peste buget in materie de venituri. 2007 a fost un an de crestere organica pentru ING Bank Romania, am investit in extinderea retelei de sucursale si in dezvoltarea ofertei de produse", a declarat directorul general al ING Bank Romania, Misu Negritoiu (foto).

Portofoliul de credite al ING Bank Romania a ajuns la finalul anului 2007 la 4,7 miliarde lei (1,3 miliarde euro), in crestere cu 79% fata de sfarsitul lui 2006.

In functie de active, cota de piata a ING Bank a scazut in 2007 la 3,25%, banca ajungand pe locul 10 in sistemul bancar romanesc, de pe locul 7 pe care il ocupa in 2006, cand ING Bank Romania avea o cota de piata de 4,2%.

Negritoiu a explicat ca scaderea cotei de piata a ING Bank Romania a fost determinata de intrarea unor noi banci, de cresterea generala a pietei, dar si de posibilitatile reduse de investitii pe care le ofera piata financiara si de apetitul redus pentru depozite pe segmentul de companii.

Profituri si pentru bancile mici

Mai multe banci care nu au intrat in top zece dupa active au inregistrat castiguri apropiate cu cele ale jucatorilor de pe locurile 5-10.

Astfel, profitul inainte de impozitare al Piraeus Bank Romania a crescut anul trecut de aproape sase ori, pana la 22 milioane euro, in timp ce activele au urcat cu 196%, la 2,87 miliarde de euro.

"Vom mentine acelasi ritm de dezvoltare alert si vom continua sa investim masiv in dezvoltarea bancii, astfel incat sa ne atingem obiectivul de a incheia anul 2008 in topul celor mai importante 10 banci din Romania”, a declarat Stavros Lekkakos (foto), presedinte si CEO, Piraeus Bank Romania.

Banca Romaneasca, subsidiara grupului bancar elen National Bank of Greece, a raportat o crestere a profitului cu 8% la 12 milioane euro in 2007, odata cu dublarea portofoliului de credite la 1,54 miliarde euro.

Citibank Romania, filiala locala a gigantului financiar american Citigroup, nu a publicat rezultatele financiare pe 2007, insa in 2006 a inregistrat un profit net de 59 de milioane lei (17,3 milioane euro), ceea ce o plasa pe locul sapte in topul celor mai profitabile banci.

Profitul inainte de impozitare al uneia din cele mai mici banci din Romania, Intesa Sanpaolo Bank, a scazut anul trecut cu 22% fata de 2006, pana la 5,5 milioane euro (18,35 milioane lei), in conditiile in care valoarea activelor a avansat cu 63%, pana la 539,3 milioane euro (1,8 miliarde lei).

Pe de alta parte, exista banci care merg pe pierdere. Astfel. pe intreg anul 2007, OTP Bank Romania a inregistrat o pierdere de 2,827 miliarde forinti (11,16 milioane euro), cu 1,54% mai adanca decat in anul anterior, cand insuma 2,784 miliarde forinti (11,03 milioane euro).

Top 10 banci

*profit brut