Ce sunt fondurile diversificate?
Acestea sunt fonduri ca plaseaza capitalul atat in instrumente cu venit fix (titluri de stat, depozite, obligatiuni), cat si in actiuni, abordand o strategie echilibrata, pentru a obtine randamente mai mari. Fondurile diversificate sunt instrumente pe termen mediu si lung si au un risc investitional mediu.Fondurile diversificate reprezinta tipul de fond “clasic” ce ofera investitorilor un portofoliu echilibrat de investitii si reprezinta un instrument de baza al pietei de capital.
Fondul de investitii diversificat se caracterizeaza prin investitii in actiuni intr-un procent intre 10% si 45% din active, restul de capital fiind plasat in instrumente cu venit fix. Tinand cont de structura portofoliului, valoarea unitatii de investitie a fondului are in general un trend constant crescator, desi pe termene scurte pot exista si variatii negative.
Acest tip de fond se adreseaza investitorului “traditional” in fonduri, care isi doreste performante semnificativ peste dobanzile bancare, fara a depasi un nivel de risc mediu.
Locul 10 Randament 16,07%
Fondul BCR Europa Mixt a obtinut de la inceputul anului un randament de 16,07%, in timp ce in 2008 a castigat doar 2,15%.La finalul primului semestru, fondul investea cea mai mare parte a activelor – 65,77% - in fonduri de investitii din tara si din state membre ale Uniunii Europene si 25,36% in depozite bancare.
De asemenea, fondul mai plaseaza 7,91% in actiuni de pe burse internationale si 0,74% in instrumente derivate din Romania si din afara tarii. 0,56% din active sunt investite in obligatiuni municipale si o cota similara in actiuni din Romania.
Fondul diversificat are o valoare unitara a activului net (VUAN) de 11,896 lei si active de 8,23 milioane lei, in data de 8 octombrie.
Locul 9 Randament 16,08%
Fondul OTP BalansisRO, administrat de catre OTP Asset Management, a obtinut de la inceputul anului un randament de 16,08%.Fondul are ca obiect principal cresterea de capital si diversificarea portofoliului in vederea obtinerii de randamente superioare depozitelor bancare.
Structura portofoliului din 8 octomrbie era de 33,35% in depozite bancare, 29,39% in actiuni si 17,21% in obligatiuni corporative. De asemenea, fondul mai investeste 8,88% din active in unitati de fond, 7,37% in titluri de stat si 3,57% in obligatiuni municipale, potrivit informatiilor remis Wall-Street de catre OTP AM.
Lansat in aprilie 2008, OTP BalansisRO are active de 8,61 milioane lei si un VUAN de 9,24 lei.
Locul 8 Randament 16,11%
Fondul BCR Europa Avansat a inregistrat un castig de 16,11% de la inceputul anului, in timp ce in 2008 a afisat un randament negativ de 10,50%.Valoarea activului net era de 10.433 lei, iar fondul detine active de 7,22 milioane lei.
BCR Europa Avansat detinea, la finalul primelor sase luni ale anului, 52,57% din active in fonduri de investitii din Romania si state membre UE, 45,66% in depozite bancare, 1,07% in numerar si 0,70% in derivatele de pe pietele internationale.
Locul 7 Randament 16,43%
Fondul Star Focus, administrat de catre Star Asset Management, a obtinut un randament de 16,43% de la inceputul anului, dupa ce in cursul lui 2008 a pierdut 36,35%.Conform ultimelor statistici, fondul investeste 59,04% in depozite bancare si 19,27% in actiuni. De asemenea, in primele opt luni ale anului mai avea 10,52% din active in obligatiuni municipale, 8,32% in obligatiuni corporative, 1,58% in valoril mobiliare nou emise si 1,05% in fonduri de investitii.
Valoarea activelor in 8 octombrie era de 4,04 milioane lei, iar VUAN-ul era de 4,58 lei.
Fondul are ca obiect atat conservarea sumelor de capital initiale, cat si asigurarea unei cresteri pe termen lung a investitiei efectuate.
Locul 6 Randament 17,32%
Fondul Zepter Mixt, administrat de Zepter Asset Management, are un randament de 17,32% in 2009.Valoarea activelor este de 5,56 milioane lei, iar VUAN la 8 octombrie era de 10,24 lei.
In saptamana anterioara, activele fondului au avut o scadere de 0,31%.
Locul 5 Randament 18,04%
Fondul BCR Dinamic a obtinut de la inceputul anului pana in prezent un randament de 18,04%. In 2008, fondul a inregistrat o pierdere de 35,60% a activelor.BCR Dinamic investeste 33,43% din active in actiuni, 25,28% in obligatiuni municipale, 21,41% in depozite bancare, 10,99% in titluri de stat si 8,87% in bonduri corporatiste, conform informatiilor fondului.
Activele fondului sunt de 34,7 milioane lei, iar valoare unitara a activului net este de 18,81lei.
Locul 4 Randament 22,46%
Fondul BT Clasic, administrat de unitatea de management al activelor a Bancii Transilvania, a obtinut o crestere de 22,46% a activelor de la inceputul anului. In 2008, fondul a inregistrat o pierdere de 14,71% a activelor.Structura portofoliului este de 55,15% in depozite bancare, 20,47% in obligatiuni municipale si 17,44% in actiuni. De asemenea, fondul mai investeste 5% din active in obligatiuni corporative.
Cele mai mari detineri in actiuni la finalul lunii septembrie erau in titlurile SIF Banat-Crisana (SIF1), Petrom (SNP), SIF Moldova (SIF2), SIF Oltenia (SIF5), Forconcid Ramnicu Valcea (FOND).
Fondul are active de 33,02 milioane lei si un VUAN de 13,85 lei, conform statisticilor din 8 octomrbie.
Locul 3 Randament 23,99%
Fondul Transilvania, administrat de Societatea de Administrare a Investitiilor (SAI) Globinvest, a reusit sa isi creasca activele cu 23,99% in acest an. La finalul anului trecut, fondul a pierdut 35,30% din valoarea activelor.Fondul investeste 77,71% din active in actiuni, 19,10% in depozite bancare, iar 3,19% din active se afla in numerar, conform informatiilor de pe site-ul fondului.
Printre actiunile in care fondul investeste se afla SIF Moldova, BRD, Biofarm (BIO), Banca Transilvania (TLV), SIF Oltenia, Rompetrol Well Services (PTR), Petrom, SIF Transilvania (SIF3), SIF Banat-Crisana si Antibiotice Iasi (ATB).
Activele administrate de Transilvania sunt de 19,46 milioane lei. Valoarea activului net era de 27,07 lei la 8 octombrie.
Locul 2 Randament 26,64%
Fondul KD Optimus, administrat de KD Investments Romania, a obtinut o crestere de 26,64% a activelor in acest an. In 2008, KD Optimus a inregistrat o scadere de 35,3%.Potrivit informatiilor, activele erau investite in proportie de 56,23% in actiuni, 17,11% in titluri de stat, 12,98% in depozite bancare, 11,17% in obligatiuni municipale si corporative, iar 2,48% se afla in fonduri de investitii.
KD Optimus administreaza active de 1,26 milioane lei, iar VUAN-ul fondului este de 9,22 lei.
Locul 1 Randament 30,77%
Fondul Raiffeisen Benefit, administrat de Raiffeisen Asset Management, a obtinut o crestere de 30,77% a activelor de la inceputul anului, in timp ce in 2008 a pierdut 34,57% din valoarea portofoliului.Conform informatiilor fondului, activele sunt plasate in proportie de 32,71% in plasamente monetare, 28,18% in actiuni si fonduri de actiuni, 21,87% in obligatiuni corporative si municipale.
De asemenea, Raiffeisen Benefit mai are 12,66% din active in investitii internationale si 4,58% in titluri de stat.
Obiectul fondului este de a plasa resursele financiare astfel incat sa ofere investitorilor un randament relativ stabil combinat cu un potential de crestere moderat.
Raiffeisen Benefit are sub administrare active de 22,13 milioane lei. Valoarea unitara a activului net al fondului este de 103,44 lei.
