Riscul în sine nu este rău, nu este un obstacol, ci doar un aspect pe care un investitor trebuie să îl accepte și să si-l asume dacă dorește să tranzacționeze pe piețele financiare. Cu toate acestea, un lucru crucial pentru un investitor în ceea ce privește efectuarea de investiții cât mai sigure este înclinația sa de a-și asuma riscuri. Trebuie să înțelegi ce tip de risc ești dispus să îți asumi atunci când investești banii și cum să crești siguranța investițiilor. Deoarece fiecare om este diferit, vor exista abordări diferite asupra câștigurilor și a pierderilor. Iată mai jos cele mai eficiente tehnici de management al riscului atunci când cauți investiții cât mai sigure.

Un investitor nu va avea probleme emoționale sau psihologice la o pierdere de 30-50% din soldul contului său în timp ce, un alt investitor poate fi îngrozit văzând soldul contului său redus cu 5-10%. Astfel spus, trebuie să îți determini toleranța la diferite tipuri de risc. Orice investiție implică un risc într-o anumită măsură. Înțelegerea tipului de risc sau a unei combinații de tipuri de risc este crucială pentru limitarea acestuia și, în consecință, pentru a investi în siguranță.

Cel mai important lucru pentru a te simți confortabil atunci când iei decizii pentru investiții este, mai presus de toate, faptul că trebuie să investești atât cât îți permiți să pierzi. Cu alte cuvinte, ar trebui să investești doar banii care nu sunt necesari pentru a plăti datoriile curente.

De asemenea, trebuie să fii conștient de existența multor clase de active din care poți alege. Poți investi în acțiuni, mărfuri, valute, ETF-uri, criptomonede. Clasele de active sunt, de asemenea, împărțite în cele mai sigure, adică mai puțin volatile, și cele mai riscante, adică mai volatile.

De exemplu, acțiunile Coca Cola par să creeze trenduri mult mai constante decât acțiunile Tesla. Cursurile de schimb USD / CHF sau EUR / GBP pot fi mai puțin volatile decât cursurile de schimb GBP / JPY sau EUR / JPY. Iar volatilitatea unei anumite piețe îți poate spune imediat care dintre ele poate fi mai sigură sau mai puțin riscantă și invers.

Cu cât profitul e mai mare cu atât riscul e mai mare

Mulți investitori, care și-ar dori ca, pe de o parte, capitalul lor să crească, dar, pe de altă parte, nu ar dori să vadă pierderi substanțiale în conturile lor de tranzacționare, își pot pune această întrebare. Următoarea zicală se aplică, însă, piețelor financiare – „nu riști, nu câștigi”. În teorie, cu cât profitul potențial așteptat este mai mare, cu atât riscul este simetric.

Dacă un investitor se așteaptă la randamente de câteva sute la sută, așa cum se întțmplă acum pe piața criptomonedelor, trebuie să fie conștient de faptul că această piață poate scădea cu câteva zeci la sută într-un timp scurt. În cazul în care investitorul se așteaptă la o rată de rentabilitate de câteva procente, trebuie să recunoască faptul că, teoretic, riscul unei astfel de investiții poate duce la un declin de 10-15%.

Alegerea unui broker cu experiență este extrem de importantă pentru siguranța investițiilor, indiferent dacă ești un trader aflat la început de drum sau unul experimentat. Spre exemplu, cu mai mult de 15 ani de experiență, XTB este unul dintre cei mai mari brokeri de FX și CFD listați la bursă din lume. Dispune de sucursale în peste 13 țări din Europa, American Latină și Asia și are peste 5.400 de instrumente financiare inclusiv acțiuni, CFD-uri , Forex, Indici, Mărfuri, ETF-uri și multe altele.

Tranzacţionarea pe pieţele financiare este o activitate care se bazează în mare parte pe probabilitate. Prin urmare, nu trebuie să urmăreşti să ai cât mai multe tranzacţii profitabile, ci mai degrabă să obţii cât mai mult profit posibil atunci când piaţa se mişcă în favoarea ta - şi să pierzi cât mai puţin cu putinţă atunci când piaţa se mişcă în defavoarea ta.

Diversificarea după capitalizare

Diversificarea nu înseamnă altceva decât să te asiguri că „nu îți pui toate ouăle într-un coș”, deoarece dacă acest coș cade, toate ouăle se vor sparge. O metodă de diversificare este în funcție de capitalizarea pieței. Capitalizarea de piață se referă la valoarea totală a tuturor acțiunilor tranzacționate public ale unei anumite companii. Aceasta este metoda de determinare a dimensiunii companiei.

În general, capitalizarea mare înseamnă corporații mari, iar capitalizarea redusă înseamnă companii considerabil mai mici atât din punct de vedere al profiturilor, cât și al numărului de angajați. Companiile cu capital mare au, de asemenea, prețuri mai stabile ale acțiunilor, care se disting atât prin creșterea mai lentă, cât și prin riscul mai mic de prăbușire al prețurilor.

Companiile mai mici au mai mult spațiu pentru dezvoltare și își pot crește rapid valoarea. Dar pot intra în faliment la fel de repede. De exemplu, S&P 500 este un indice care reprezintă cele mai mari 500 de companii din Statele Unite, în timp ce Russell 2000 reprezintă 2.000 de companii americane cu capitalizare mai mică. În acest caz, un investitor poate alege companiile dorite utilizând instrumentul de filtrare a acțiunilor care este disponibil în platforma xStation, de la XTB.

Diversificarea regională

Posibilitatea de a diversifica investițiile prin instrumente din diferite țări / regiuni ale lumii este o altă formă de diversificare. De exemplu, în loc să deții doar companii americane, îți poți compune portofoliul cu acțiuni ale companiilor cu sediul în Statele Unite, Marea Britanie sau Germania.

De asemenea, un investitor poate aplica diversificarea după indicii bursieri. În afară de indicii din SUA sau Europa, XTB oferă acces la CFD-uri pe indici bursieri din Asia sau America de Sud.

În mod similar, în cazul diferitelor acțiuni și dimensiuni ale companiilor, riscul și câștigul potențial pot fi echilibrate prin distribuirea banilor către instrumente financiare din multe regiuni ale lumii. În general, cu cât economiile și regiunile în care investești sunt mai puțin dezvoltate, cu atât este mai mare potențialul de creștere și riscul de pierdere. Astfel, un investitor poate lua în calcul un portofoliu bazat, de exemplu, 50% pe piețele dezvoltate și 50% pe piețele în curs de dezvoltare.

Diversificarea sectorială

La fel cum unele regiuni oferă o creștere sau un declin potențial mai rapid, anumite sectoare au o tendință de risc și de rentabilitate mai mari decât altele.

De exemplu, sectorul tehnologic înregistrează frecvent creșteri spectaculoase. De asemenea, s-a întâmplat să sufere prăbușiri dezastruoase. Un exemplu bun în acest caz este explozia bulei dot-com și o scădere de 78% a indicelui tehnologic Nasdaq în anii 2000-2002.

Alte sectoare pot fi mult mai stabile. În acest caz, merită luate în considerare acțiunile companiilor de utilități publice sau de bunuri de larg consum.

Diversificarea prin capitalizare sau pe regiuni poate să nu fie de mare folos dacă avem companii dintr-un singur sector. Astfel, merită să ne gândim și la acest aspect.

Asigură-te în caz de criză

Poți adăuga ETF-uri sau CFD-uri aur în portofoliul tău de investiții. Aceste instrumente cresc, de obicei, atunci când o criză afectează economia. Prin urmare, în afară de metodele descrise de diversificare, merită luată în considerare și diversificarea între piețe. De asemenea, poți modifica fără probleme dimensiunea expunerii pe piețe individuale.

În situații de urgență, poți reduce expunerea pe acțiuni și poți crește expunerea pe obligațiuni sau aur, iar în cazul unui boom economic, poți combina componentele portofoliului invers. În plus, merită întotdeauna să ai bani pregătiți pentru a putea cumpăra un anumit instrument la un preț de criză.

Unul dintre portofoliile de investiții de bază include spre exemplu 25% expunere pe bursă, spre exemplu prin ETF-uri pe S&P 500, 25% expunere pe piața obligațiunilor, 25% expunere pe piața aurului și 25% deținut în numerar. Acesta este un exemplu teoretic, dar în practică poate contribui la creșterea siguranței investițiilor pe piețe.

Pe scurt, poți investi sigur, fără riscuri, pe bursă? Răspuncul ar fi - nu riști, nu câștigi. DAR acest risc poate fi controlat, estimat și ajustat într-o anumită măsură la condițiile de piață în schimbare. În acest fel, poți face investițiile mai echilibrate, diversificate și, în consecință, independente de un singur factor, ceea ce înseamnă că riscul poate fi distribuit mai uniform. XTB oferă o gamă largă de instrumente financiare care pot fi ajustate practic la orice profil de risc ales de investitor.

Să ai mai multe categorii de instrumente disponibile la doar câteva click-uri distanță este un lucru foarte important pentru o strategie de tranzacționare de succes. Fie că vorbim despre Acțiuni, ETF-uri, instrumente cu deținere sau derivate, CFD-uri, instrumente de tip Forex, este important să le poți accesa pe toate în aceeași platformă și gama lor să fie cât mai extinsă pe piețe, industrii, arii geografice, în așa fel încât să permită o diversificare sănătoasă a portofoliului și un management al riscului adecvat.

Psihologia tradingului

Investitorii profesioniști de succes știu că cel mai mare dușman al lor este propria minte. Emoțiile de teamă și lăcomie sunt mai puternice decât orice forțe ce mișcă piețele când vorbim de generarea de pierderi. Problemele nerezolvate din trecut ale unui trader pot reapărea atunci când este plictisit, speriat, îngrijorat sau când se gândește la orice i-ar putea aminti de aceste evenimente neuitate în mod subconștient. Controlarea emoțiilor și managementul stresului sunt fundamentale în acest domeniu.

Psihologia tradingului este recunoscută ca fiind o problemă majoră în menținerea unei cariere în trading sau în investiții (trader=investitor). Din acest motiv, traderii care sunt dedicați succesului pe termen lung încearcă să gestioneze problemele lor psihologice și emoționale și să-și dezvolte disciplina de sine. Acest tip de activitate este la fel de necesară ca și munca de cercetare și faza de dezvoltare în cariera unui trader.

La XTB, investitorii beneficiază de suport profesionist permanent din partea echipei locale XTB România și de resurse și programe educaționale complexe și recunoscute la nivel de industrie pentru calitatea lor, în cadrul XTB Trading Academy.

O platformă de tranzacționare intuitivă și ușor de folosit

O platformă de tranzacționare trebuie să fie prietenoasă cu utilizatorul și intuitivă, ușor de folosit și, mai ales accesibilă oriunde și oricând, o aplicație mobilă mereu la îndemână, astfel încât într-o situație de criză să nu pierzi timp prețios. Echipa XTB îmbunătățește constant în platforma de tranzacționare xStation, astfel încât să se potrivească oricărui tip de investitor.

Disponibilitatea diferitelor tipuri de ordine ușurează mult intervențiile în situațiile mai tensionate, printr-o mare diversitatea de opțiuni, de la comenzi instant la ordine în așteptare: Buy Stop, Sell Stop, Buy Limit, Sell Limit, Take Profit, Stop Loss, Trailing Stop, Close Losers/Winners/All, etc.

Aliatul și resursa principală a unui trader, platforma de tranzacționare trebuie să ofere instrumente complexe de analiză și de identificare de oportunități, printre care: grafice avansate cu posibilitate de tranzacționare direct de pe grafic, instrumente avansate de analiză tehnică și analiză fundamentală, calendar economic în timp real, module de scanare a piețelor, heatmaps, top movers, market sentiments , posibilități de personalizare și salvare profile.

Protecție Împotriva Balanței Negative

În cazul XTB, conceptul de protecție împotriva balanței negative înfățișează situația în care pierderile suportate de trader nu vor depăși niciodată balanța totală a contului.

Chiar și în cazul unor mișcări bruște, neașteptate de preț, în care investitorul nu a estimat corect evoluția pieței, nu dispune de capital suficient pentru a face față unor operațiuni de hedging și nici nu și-a asigurat poziția inițială prin plasarea unui ordin de tip Stop Loss, pierderile suportate nu vor depăși balanța totală a contului. Mai simplu spus, traderul nu va ajunge niciodată cu sold negativ.

Un investitor a deschis o tranzacție de tip long (de cumpărare) pe DE30 (activ de bază DAX) și dorește să o mențină deschisă peste weekend. Luni, piața a deschis cu un gap bearish (în scădere) din cauza instabilității politice, așadar prețul de deschidere a fost mult mai mic decât prețul de închidere de vineri, fapt pentru care investitorul nu doar că a pierdut întregul capital investit, ci a și acumulat datorii suplimentare.

Cu ajutorul protecției împotriva balanței negative, acest lucru nu va fi posibil, iar pierderile nu vor depăși balanța totală a contului. Asta înseamnă că, dacă există volatilitate în piață și, prin urmare, un gap, investitorul nu va acumula datorii, iar nivelul maxim de risc este reprezentat de balanța totală a contului.

Disclaimer/ Avertisment cu privire la riscuri:

Orice opinii, cercetări, analize, preţuri sau alte informaţii oferite cu titlul de comentarii generale de piaţă nu reprezintă sfaturi de investiţii. XTB nu este răspunzător pentru orice pierdere sau pagubă incluzând şi fără limitare la, orice pierdere sau câştig care poate lua naştere direct sau indirect din utilizarea sau bazarea pe astfel de informaţii. Vă aducem la cunoştinţă că informaţiile sau cercetările bazate pe date istorice nu garantează viitoare performanţe sau rezultate. 73% din conturile investitorilor de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. Ar trebui să luați în considerare dacă vă puteți permite să vă asumați riscul ridicat de a vă pierde banii.

Abonează-te pe

Calculator Salariu: Află câți bani primești în mână în funcție de salariul brut »

Wall-Street.ro este un cotidian de business fondat în 2005, parte a grupului InternetCorp, unul dintre cei mai mari jucători din industria românească de publishing online. Pe parcursul celor peste 15 ani de prezență pe piața media, ne-am propus să fim o sursă de inspirație pentru mediul de business, dar și un canal de educație pentru pentru celelalte categorii de public interesate de zona economico-financiară. În plus, Wall-Street.ro are o experiență de 10 ani în organizarea de evenimente B2B, timp în care a susținut peste 100 de conferințe pe domenii precum Ecommerce, banking, retail, pharma&sănătate sau imobiliare. Astfel, am reușit să avem o acoperire completă - online și offline - pentru tot ce înseamnă business-ul de calitate.
Setari Cookie-uri