Fondul de pensii ARIPI, administrat de Generali, a fost cel mai performant fond de pensii private obligatorii (Pilon II) în 2023, reușind să genereze un câștig de 19,2% pentru cei 860.000 de români care contribuie la acesta. ARIPI a bătut detașat inflația în 2023 investind atât în „favoritele” bursei românești (cum sunt Hidroelectrica sau OMV Petrom), dar a avut plasamente și în companii de lux precum LVMH Moët Hennessy - Louis Vuitton. Citiți în continuare în ce au investit banii românilor cele mai performante fonduri de pensii private obligatorii de anul trecut.
Cu toate că fondurile de investiții plasează cea mai mare parte a capitalurilor în titluri de stat, cel mai ridicat randament a fost înregistrat de un fond care „a riscat” mai mult pe bursă: ARIPI, administrat de Generali.
Cele 7 fonduri de pensii private obligatorii care formează Pilonul II au înregistrat în 2023 un randament mediu ponderat de 17,94%, cea mai bună performanță anuală din întreg istoricul sistemului și cu peste 10 puncte procentuale peste rata inflației estimate pentru anul trecut, potrivit calculelor APAPR. În același timp, activele nete administrate de Pilonul II au ajuns la 126,7 miliarde lei (25,5 mld.euro), o valoare record pentru sistem, în creștere cu 31,4% față de sfârșitul anului 2022.
În România există 7 administratori care gestionează câte un fond de pensii private. NN este administratorul care gestionează fondul de investiții cu cei mai mulți cotizanți din România, ajungând la un număr de peste 2 milioane de români. Al doilea administrator este Allianz Țiriac, care administrează fondul de pensii AZT Viitorul tău, cu un număr de 1,6 milioane de participanți.
Compania Metropolitan Life administrează fondul de pensii cu același nume (1,1 milione de români), fiind urmați de Aegon, care administrează fondul Vital, care însumează un număr de aproximativ 1 milion de persoane. Restul românilor angajați contribuie la fondurile de pensii ARIPI, administrat de Generali, fondul de pensii BCR, administrat de BCR și fondul de pensii BRD Pensii, administrat de BRD.
Ce randamente au avut fondurile de pensii în 2023: cel mai riscant a fost și cel mai profitabil
Cel mai mare randament l-a avut fondul de pensii ARIPI, administrat de Generali, care a înregistrat o creștere de 19,2% în 2023. NN Pensii, cel mai mare fond de pensii din România ca număr de cotizanți, a avut, în 2023, un randament de 18,2%. Pe locul al treilea în topul celor mai bune randamente obținute de fondurile de pensii se află BCR Pensii, administrat de BCR, cu un randament de 18,16%.
| Fond de investiții | Administrator fond de investiții | Active totale final 2022 (mld. lei) | Active totale final 2023* (mld.lei) | Randament 2023 | Grad de risc |
|---|---|---|---|---|---|
| NN | NN | 33 | 41 | 18,2% | 6,08% |
| AZT VIITORUL TAU | Allianz Țiriac | 20 | 25 | 18,1% | 6% |
| METROPOLITAN LIFE | Metropolitan Life | 13 | 17 | 17,3% | 6,2% |
| VITAL | Aegon | 9 | 12 | 16,9% | 6,3% |
| ARIPI | Generali | 8 | 11 | 19,2% | 6,7% (risc ridicat) |
| BCR | BCR Pensii | 6 | 8 | 18,16% | 5,8% |
| BRD | BRD Pensii | 4 | 5 | 16,6% | 5,3% |
*Cele mai recente date disponibile din 2023 sunt cele pentru luna noiembrie.
Din cele 7 fonduri de investiții, ARIPI este singurul care e încadrat în fonduri de pensii administrate privat cu grad de risc ridicat, având, în 2023, un grad de risc de 6,7%. Celelalte fonduri de pensii sunt catalogate ca fonduri de pensii cu grad de risc mediu, înregistrând procente sub 6,3%.
Conform datelor furnizate de Asociația pentru Pensiile Administrate Privat din România, majoritatea fondurilor de pensie își investesc banii în titluri de stat, mai exact 62,3%. Celelalte fonduri sunt investite în acțiuni pe bursă, obligațiuni, fonduri mutuale și depozite bancare.
În ce a investit fondul ARIPI: pensiile românilor stau „în țesătura” hainelor de la Louis Vuitton
ARIPI, fondul de investiții cu cel mai mare randament în 2023, a fost unul dintre ce mai curajoși investitori, având 31,16% din bani plasați în acțiuni. Fondul administrat de Generali a investit cea mai mare pondere din acțiuni în Hidroelectrica, „perla” de pe bursa românească, reprezentând o sumă de peste 600 de milioane de lei. Dintre companiile românești, ARIPI a investit 460 milioane lei în Banca Transilvania, dar și în OMV Petrom (416 milioane lei).
Fondul ARIPI s-a uitat și pe bursele internaționale atunci când a investit banii din pensiile românilor. Dintre acestea, o parte importantă din bani sunt investiți în gigantul de modă Louis Vuitton, de unde a cumpărat acțiuni care depășesc 9 milioane de lei. ARIPI și-a păstrat focusul investițiilor în Franța unde a investit o sumă de aproximativ 100 de milioane de lei în compania energetică Total Energies. Fondul de investiții administrat de Generali mai deține acțiuni în companii străine precum Adidas, Daimler Trucks (compania mamă a Mercedes-Benz) sau Volkswagen.
Din totalul banilor investiți de ARIPI, cei mai mulți bani au fost plasați în titluri de stat, un procent de 55,99% (6,2 miliarde de lei). Fondul de pensii a mai avut un procent de 2,06% investiți în depozite bancare, conform datelor furnizate de Generali.
NN și BCR Pensii au fost mai prudente: au investit mai puțin în acțiuni, iar majoritatea în companii românești
Cel mai mare fond de pensii private din România, NN Pensii, plasează o pondere de 68,16% din active în titluri de stat. Fondul de pensii investește un procent de 24,18% din averea sa în acțiuni, majoritatea companii românești. Cei mai mulți bani au fost investiți la OMV Petrom (1,7 miliarde lei), Banca Transilvania (1,4 miliarde lei) sau Hidroelectrica (1,3 miliarde lei). Dintre companiile străine, NN are o deținere de 100 milioane de lei în compania farmaceutică franceză Eurofins.
BCR Pensii, al treilea fond de investiții de pe podiumul randamentelor, avea în 2023 66,6% din venituri în titluri de stat. Fondul de pensii administrat de BCR a investit mai puțin în acțiuni decât celelalte fonduri de pensii, având un procent de puțin peste 20% în piața de capital. Trioul obișnuit pe care l-au ales fondurile de pensii de pe bursa românească (Banca Transilvania, OMV Petrom și Hidroelectrica) a fost și alegerea BCR Pensii pentru investiția pe bursă.
BCR Pensii și-a deschis orizontul investițional și către piața de capital europeană. Fondul administrat de BCR a cumpărat acțiuni de la „concurență”, investind 20 milioane de lei la ING, dar și de la cea mai mare companie energetică a Spaniei, Iberdrola.
Sursa foto: Unsplash
Calculator Salariu: Află câți bani primești în mână în funcție de salariul brut »
Te-ar putea interesa și:
