TJX
Retailerul de haine american TJX a anuntat in ianuarie 2007 ca un hacker a spart baza de date a magazinului si a furat toate informatiile legate de cardurile de credit, cardurile de debit si de cecuri ale clientilor.In numai trei luni, aproximativ 46 de milioane de clienti au fost afectati, fiind la momentul respectiv cea mai mare frauda cu carduri din istorie.
Au fost 11 oameni condamnati in acest caz, din care unul a pledat ca vinovat.
Best Western Hotel
Un hacker a reusit sa sparga in august 2008 sistemul de securitate al grupului hotelier Best Western Hotel, accesand datele tuturor turistilor din ultimul an - numere de telefon, adresa, numele angajatorului si informatiile de pe card. Valoarea datelor obtinute de hacker s-a ridicat la aproape 5 milioane dolari si a fost vanduta din cate se pare mafiei rusesti.
Peste 8 milioane de oameni au riscat sa le fie furata identitatea.
CardSystems Solutions
Informatiile de pe aproape 40 de milioane de carduri ale procesatorului american CardSystems Solutions au fost furate in 2005. Investigatiile au aratat ca firma nu a securizat cum trebuia datele, lasand informatiile de pe carduri la mana hackerilor. Dupa trei ani, compania a dat faliment, dupa ce Visa si American Express au renuntat la afacerile cu cei de la CardSystems Solutions.
Furtul de identitate din Europa
Un grup din Europa a fost gasit vinovat in 2006 pentru un lung sir de acuzatii legate de clonarea cardurilor de credit si de furtul de identitate. Infractiunile grupului s-au intins pe o perioada de aproape 10 ani.Grupul era condus de catre un fost bancher, Anton Dolgov, iar escrocii foloseau identitati false pentru a obtine carduri de credit, cu care cumparau diferite bunuri.
Intre 2003 si 2005, se estimeaza ca pierderile provocate de catre infractori s-au ridicat la 1,2 milioane dolari.
Escrocheria cu sumele mici de pe carduri
Cei mai multi dintre noi nu ar observa daca de pe carduri ar lipsi o suma de 20 de bani, insa un grup de escroci neidentificati inca - se spune ca ar fi din Europa de Est - au colectat 10 milioane de dolari in ultimii patru ani luand sume mici de pe cardurile clientilor.Cum au reusit? Acestia nu luau sume mai mari de 10 dolari de pe un card si niciodata nu furau de doua ori de la aceeasi persoana.
Vanzarile de la Charter Pacific Bank
Intre 1999 si 2000, milioane de utilizatori de carduri de credit au fost facturati intrucat ar fi intrat pe site-uri pornografice despre care nici nu au auzit.Inselatoria a fost realizata de catre Kenneth Taves, care prin firma sa a cumparata numerele cardurilor de credit de la Charter Pacific Bank, si a accesat materiale pornografice in valoare de 45 milioane dolari.
Potrivit legilor federale americane, banca nu a incalcat nicio legislatie in momentul in care a vandut baza de date cu numerele de card.
Furtul de identitate din SUA
In luna octombrie a acestui an, 111 oameni au fost condamnati pentru furtul datelor cardurilor de credit a mii de clienti. Acestia au cumparat produse de peste 13 milioane de dolari cu cardurile, printre care gadgeturi Apple sau produse de lux de la Gucci.Printre cei pusi sub acuzare se numara angajati din banci, magazine, restaurante, care au facilitat obtinerea datelor de identificare ale clientilor.
