Locul 10: KD +11,6%
Locul 10 este ocupat de fondul de pensii KD, cu un randament de 11,6% realizat in ultimul an (martie 2009-martie 2010). De la lansare si pana in prezent, fondul de pensii a inregistrat o performanta investitionala de 8,5%. Pentru comparatie, tinta de inflatie pentru finalul anului 2010 a Bancii Nationale a Romaniei (BNR) este de 3,5%. In ultimul an (martie 2009 - martie 2010), rata estimata a inflatiei se situeaza intre 4%-5%, datele oficiale nefiind inca publicate de Institutul National de Statistica (INS).
In cursul anului 2009, dobanda bancara medie pentru depozitele in lei ale populatiei a fost de 12,5%.
"Rezultatele investitionale deosebite au venit din echilibrul reusit de administratori in alocarea activelor intre actiuni si obligatiuni, in conditiile in care ambele clase au performat foarte bine in perioada analizata", a declarat presedintele APAPR, Crinu Andanut.
Principalele motoare de crestere a randamentelor au fost actiunile si obligatiunile corporative detinute de fondurile de pensii private. In acelasi timp, reducerea semnificativa a dobanzilor pe piata interna a dus la aprecierea valorii reale a titlurilor de stat (adica la cresterea preturilor acestor titluri) din portofoliile fondurilor de pensii, se mai arata in comunicat.
Clasamentul a fost realizat pe baza datelor frunizate de Asociatia pentru Pensiile Administrate Privat din Romania (APAPR), dupa randamentele anualizate obtinute de fiecare fond in ultimul an.
Locul 9: Vital + 19,3%
Fondul Vital administrat de Aegon Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Privat ocupa locul 9, cu un randament mediu pe ultimul an de 19,3%. De la lansare si pana in prezent, fondul a inregistrat o performanta de 15%.Fondul Vital a investit in actiuni 7,59% din totalul activelor de 72,9 milioane de lei.
De asemenea, activele Vital au mai fost investite in proportie de 64,63% in titluri de stat, in depozite bancare - 3,42%, in obligatiuni municipale - 4,85%, obligatiuni corporative - 11,78%, obligatiunile companiilor straine neguvernamentale - 3,40% si 4,34% - in titluri de participare OPCVM (organisme de plasament colectiv in valori mobiliare).
Vital avea la finele lunii februarie 157.601 participanti.
Locul 8: BRD +20,1%
Fondul administrat de BRD Fond de Pensii ocupa locul 8, cu un randament anual de 20,1%. Performanta inregistrata de fond de la lansare si pana in prezent este de 11,8%. BRD, administrat de BRD Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private, este unul dintre fondurile care pastreaza o linie mai conservatoare in comparatie cu piata care si-a crescut expunerea pe actiuni.
BRD a investit in actiuni, in februarie, 4,50% din totalul activelor de 66,4 milioane de lei. In titluri de stat compania de pensii private a investit 82,84% din activele in administrare, in depozite bancare - 3,74%, 6,49% - in obligatiuni corporative, in obligatiunile organismelor straine listate la cotele burselor autorizate - 1,44% din active si, nu in ultimul rand, 0,18% - in instrumente de acoperire a riscului.
Fondul BRD avea, potrivit CSSPP, 119.814 participanti la finalul lunii februarie.
Locul 7: Aviva Pensii +20,1%
Cu acelasi randament anual (20,1%), insa cu o performanta mai mica de la lansare si pana in prezent este fondul administrat de Aviva Pensii.Pensia Viva a avut la nivelul lunii februarie 2010 o expunere de 0,12% pe actiuni din totalul activelor.
Totodata, investitiile in actiuni au atins un nivel de 74,90% din totalul activelor fondului de 182,781 milioane de lei. Depozitele bancare ocupa 11,85%, la nivelul lunii trecute, obligatiunile municipale - 1,20%, obligatiunile corporative - 8,22%, obligatiunile si alte valori mobiliare ale organismelor straine neguvernamentale cotate la burse de valori autorizate au avut o pondere de 3,70% din totalul activelor investite.
Pe pilonul II, Aviva are 363.373 de participanti, potrivit datelor CSSPP din raportul aferent lunii februarie.
Locul 6: BCR + 21,8%
Locul 6 este ocupat de BCR, cu un randament mediu inregistrat in ultimul an de 21,8%. De asemenea, performanta investitionala inregistrata de la lansare si pana in prezent este de 15,6%. Fondul BCR are investitii in active de 9,06%. Fondul este administrat de BCR Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private.
Totusi, si BCR mentine o strategie investitionala prudentiala, preferand sa investeasca cea mai mare parte a activelor in instrumente cu grad de risc scazut. Astfel, 68,43% din active au fost investite in titluri de stat si 18,59% - in obligatiuni corporative, 4,84% - in depozite bancare si 3,79% - in obligatiuni si alte valori mobiliare ale organismelor straine.
Apoi, 0,13% din active au fost investite in titluri de participare OPCVM.
Fondul administrat de BCR avea la nivelul lunii trecute 306.315 participanti.
Locul 5: Eureko + 22,6%
Locul 5 este ocupat de fondul administrat de Eureko Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Privat, cu un randament mediu in ultimul an de 22,6%. Randamentul inregistrat de la lansare si pana in prezent este de 15,9%. Fondul are o expunere de 7,69% in actiuni la nivelul lunii februarie 2010.
Fondul Eureko administreaza active in valoare totala de 145,76 milioane de lei si are 340.424 participanti.
Eureko a investit luna trecuta 66,72% din active in titluri de stat, 1,11% - in depozite bancare, in obligtiuni municipale - 3,89%, in obligatiuni corporative - 14,85%, in obligaitunile corporative ale organismelor straine - 4,71%, 1,34% - in titlurile de participare OPCVM si 0,49% - in instrumente de acoperire a riscului.
Locul 4: Alico + 22,7%
Pe locul patru, cu un randament mediu anual de 22,7%, sta fondul administrat de fosta AIG Pensii, actuala Alico. Randamentul inregistrat de la lansare si pana in prezent este de 17,3%.Fondul are o expunere de 9,98% pe actiuni din totalul activelor in administrare, care in februarie 2010 au ajuns la 193,96 milioane de lei.
Restul activelor au fost investite de companie in proportie de 67,27% in titluri de stat, 1,71% - in depozite bancare si 21,26% - in alte valori mobiliare si obligatiuni corporative.
Fondul administrat de Alico Societate de Administrare a unui Fond de Pensii avea la sfarsitul lunii februarie 2010 307.891 participanti.
Locul 3: AZT Viitorul Tau + 23,5%
Fondul AZT Viitorul Tau administrat de Allianz Tiriac Pensii Private ocupa locul trei, cu un randament mediu anual de 23,5%. Performanta investitionala inregistrata de la lansare si pana in prezent este de 16,4%. Conform celor mai recente date, fondul are o alocare de 9,60% in actiuni dintr-un total active de 625,612 milioane de lei.
AZT mentine, de asemenea, o politica prudentiala investind 60,36% din active in titluri de stat. In acelasi timp, 5,51% din active au fost investite in depozite bancare, 1,82% - in obligatiuni municipale si 16,83% - in obligatiuni corporative, iar 1,82% din active in administrare au fost investite in titluri de participare OPCVM.
Locul 2: ING + 25,6%
ING Fond de Pensii ocupa locul doi in clasament, cu mentiunea ca a inregistrat cel mai bun randament dintre fondurile cu profil de risc mediu (25,6%). Performana investitionala raportata de la lansare si pana in prezent este de 20,3%. Fondul are alocari in actiuni de 14,07% din total active in administrare.
Spre exemplu, ING Fond de Pensii a investit in februarie 64,98% din activele fondului de pe pilonul II in titluri de stat, 1,80% - in depozite bancare, 16,66% - in obligatiuni corporative si 0,01% - in obligatiunile organismelor straine.
Locul 1: Aripi Generali + 26,6%
Cu un randament mediu de 26,6%, fondul Aripi administrat de Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private se situeaza pe primul loc, insa acesta este un fond cu profil de risc ridicat.Fondul Aripi a investit in actiuni 8,36% din totalul activelor de 222,7 milioane de lei.
Aripi avea la sfarsitul lunii februarie 473.184 participanti.
De asemenea, Aripi a investit 55,31% din active in titluri de stat si 2,34% in depozite bancare, pastrand, in ciuda expunerii pe actiuni, caracterul prudential in materie de strategie investitionala.
Fondul administrat de Generali Pensii a mai investit 2,68% din active in obligatiuni municipale, 21,14% in obligatiuni corporative si 6,09% in obligatiuni si alte valori mobiliare ale organismelor straine listate la burse autorizate.
