23 Iulie 2013
Cel mai mare oras american intrat in faliment loveste Europa: pierderi uriase pentru bancheri
Falimentul Detroit, cel mai mare oras american ajuns vreodata in insolventa, ar putea cauza pierderi de sute de milioane de dolari pentru bancile europene, aflate deja intr-o situatie dificila dupa cinci ani de criza.
Legatura dintre Detroit si Europa
Problemele dateaza din anul 2005, cand Detroit cauta surse de finantare pentru fondurile de pensii ale angajatilor municipalitatii, ale politistilor si pompierilor. Primaria a apelat la UBS, cel mai mare grup financiar elvetian, care s-a folosit de influenta in randul bancilor europene pentru a promova o emisiune de obligatiuni de 1,4 mliarde de dolari efectuata de Detroit.
Cum a intrat Detroit in faliment
Detroit a solicitat saptamana trecuta protectie fata de creditori sub umbrela legii falimentului municipal din SUA. Pe langa UBS, printre creditorii orasului se numara doua banci nationalizate din Germania si Belgia, ale caror pierderi trebuie acoperite din fonduri publice.
Obligatiunile cu o valoare nominala de sute de milioane de dolari sunt evaluate in prezent la sume de cateva ori mai mici, umfland pierderile unor banci devenite deja gauri negre in urma crizei financiare mondiale.
Elvetienii si belgienii au expuneri mari pe Detroit
UBS, care a avut in ultimii ani pierderi de aproximativ 50 miliarde de dolari si a primit un bailout de la guvernul elvetian, a inregistrat deja deprecieri semnificative ale expunerii pe Detroit si se pregateste pentru noi taieri. Intr-o situatie similara se afla si divizia de investitii a grupului american Bank of America.
UBS si celelalte banci implicate in emisiunea de obligatiuni din 2005 au castigat comisioane in valoare totala de 46,4 milioane de dolari, iar municipalitatea Detroit ar fi avut de plata dobanzi de 827 milioane de dolari in cei 20 de ani de rulare a titlurilor, potrivit documentelor atasate operatiunii.
Pierderi uriase
Numai UBS si Bank of America aveau de incasat de la Detroit pana la 13 milioane de dolari la fiecare trei luni in baza contractelor swap, datoria acumulata astfel pana in luna iunie a acestui an totalizand aproape 300 milioane de dolari.