Platforma care permite instituțiilor financiare să adopte și să extindă utilizarea agenților AI
Cosmin Tudor, Country Lead Adastra, companie globală de consultanță și implementare de tehnologie, specializată în date și inteligență artificială, a vorbit pe larg în prezentarea făcută la Future Banking Summit despre dezvoltarea unei platforme care permite instituțiilor financiare să adopte și să extindă utilizarea agenților AI, păstrând controlul asupra operațiunilor, costurilor și accesului la sistemele sensibile.
Cosmin Tudor a explicat, cu exemple concrete, cum poate fi transformată inteligența artificială într-un model operațional reutilizabil care să poată fi extins la nivelul întregii organizații.
Provocarea nu este doar să implementăm agenți AI, ci să îi putem scala într-un mediu puternic reglementat, cum este cel bancar, asigurând în același timp un nivel ridicat de control și guvernanță
- Cosmin Tudor, Country Lead Adastra -
De ce multe proiecte de inteligență artificială nu ajung să genereze valoare
Cosmin Tudor a punctat că una dintre principalele provocări ale organizațiilor care investesc în inteligență artificială este trecerea de la proiectele-pilot la soluțiile utilizate efectiv în activitatea de business.
În prezentarea sa, reprezentantul Adastra a făcut referire la un studiu MIT, potrivit căruia 95% dintre inițiativele AI nu reușesc să atingă randamentul urmărit atunci când sunt transferate în producție, doar 5% ajungând să genereze valoare măsurabilă pentru business.
În acest context, una dintre întrebările esențiale pentru instituțiile financiare este cum pot accelera adoptarea agenților AI fără să piardă controlul asupra tehnologiei.
Dacă nu există un standard clar care să ghideze trecerea inițiativelor AI de la idee la producție, acestea fie vor eșua, fie vor genera o serie de proiecte dificil de controlat, cu costuri semnificative pentru bancă
- Cosmin Tudor, Country Lead Adastra -
O altă problemă ridicată de reprezentantul Adastra este cea legată de pregătirea datelor. Cosmin Tudor a invocat și o estimare Gartner conform căreia 60% dintre proiectele cu AI ar urma să fie abandonate de organizații din cauza datelor insuficient pregătite pentru susținerea acestor inițiative.
Potrivit interlocutorului de pe scena de la Future Banking Summit, lipsa datelor pregătite pentru utilizarea în aplicații AI, cunoscute drept AI-ready data, reprezintă una dintre cauzele importante ale eșecului proiectelor de inteligență artificială.
Cum a implementat Adastra o platformă AI pentru o bancă importantă din regiune
Pentru a demonstra modul în care pot fi depășite aceste provocări, Cosmin Tudor a prezentat un proiect recent implementat de Adastra pentru o bancă importantă din regiune, al cărei nume susține nu poate fi dezvăluit din motive de confidențialitate.
Acesta a explicat pas cu pas felul în care au decurs lucrurile în această speță. Mai exact, proiectul a urmărit dezvoltarea unei platforme AI de tip enterprise, care să permită adoptarea controlată a agenților AI și reutilizarea componentelor tehnologice în cadrul mai multor departamente.
Reprezentantul Adastra a precizat că soluția are la bază platforma AGate care asigură mecanismele de guvernanță și control necesare utilizării agenților AI într-un mediu bancar.
Am implementat o platformă AI de tip enterprise, cu mecanisme solide de guvernanță și control și cu module reutilizabile, astfel încât accesul la acestea să poată fi gestionat în condiții de siguranță
- Cosmin Tudor, Country Lead Adastra -
Reducere de 80% a timpului și costurilor de implementare a noilor inițiative AI
Cosmin Tudor, Country Lead Adastra, susține că rezultatele proiectului au început să apară la scurt timp după implementare.
Potrivit datelor prezentate de reprezentantul Adastra, dezvoltarea platformei a durat cinci luni, perioadă la finalul căreia a fost lansat în producție și primul caz de utilizare.
Primele departamente care au beneficiat de această platformă au fost cele de marketing, conformitate (N.r. - compliance) și relații cu clienții (N.r. -customer service).
După cinci luni de implementare, am avut primul caz de utilizare în producție. Ulterior, am obținut o reducere de 80% a timpului necesar adoptării și implementării noilor inițiative AI, cu un impact similar asupra costurilor. În primele luni de funcționare, economiile au depășit 200.000 de euro
- Cosmin Tudor, Country Lead Adastra -
Cum sunt controlați agenții AI care operează în sistemele bancare
Cosmin Tudor concluzionează că elementul central al proiectului îl reprezintă guvernanța agenților AI, în condițiile în care instituțiile financiare operează cu date sensibile și trebuie să respecte cerințe stricte de securitate și conformitate.
Acesta a explicat că Platforma Adastra AGate introduce patru mecanisme principale de control:
- Identitate și autorizare: fiecare agent AI are o identitate clar definită, iar accesul său este supus unor mecanisme de aprobare.
- Audit și trasabilitate: activitatea fiecărui agent poate fi urmărită și auditată integral.
- Limite de utilizare și cost: sunt stabilite praguri și reguli pentru utilizarea resurselor și controlul cheltuielilor.
- Monitorizare centralizată: un dashboard oferă vizibilitate asupra funcționării și activității agenților AI.
Platforma este independentă de tehnologia pe care o utilizează, ceea ce permite integrarea într-o arhitectură enterprise fără a condiționa banca de o singură tehnologie AI. Banca poate identifica în orice moment cine este responsabil pentru un anumit agent AI, ce activități desfășoară acesta și ce resurse utilizează din infrastructura instituției
- Cosmin Tudor, Country Lead Adastra -
Cât de departe poate merge automatizarea proceselor bancare cu ajutorul AI?
O altă temă abordată de Cosmin Tudor a fost nivelul de autonomie pe care instituțiile financiare sunt dispuse să îl acorde agenților AI.
Potrivit acestuia, nu există un nivel universal de automatizare potrivit pentru toate băncile. și fiecare instituție trebuie să își stabilească propriile limite, în funcție de procesele vizate, politicile interne și riscurile vizate.
Răspunsul depinde de fiecare bancă. Rolul nostru este să oferim o platformă prin care instituția să poată implementa nivelul de automatizare pe care și-l dorește, păstrând un control și o guvernanță foarte bune
- Cosmin Tudor, Country Lead Adastra -
De la proiecte AI individuale la un model reutilizabil la nivelul întregii bănci
Dincolo de reducerea timpilor de implementare și de economiile obținute, Cosmin Tudor consideră că principalul beneficiu al proiectului este crearea unui model operațional reutilizabil.
Acesta consideră că modelul implementat permite extinderea utilizării inteligenței artificiale în mai multe departamente, fără ca fiecare proiect să necesite reconstruirea mecanismelor de control și guvernanță.
În opinia reprezentantului Adastra, această schimbare de abordare este esențială pentru instituțiile financiare care vor să treacă de la experimentarea inteligenței artificiale la utilizarea acesteia la scară largă.
Beneficiul real este că banca are acum un blueprint reutilizabil. Orice proces nou și orice inițiativă AI urmează aceiași pași. Practic, nu mai scalăm un proiect individual, ci un model care poate fi reutilizat, asigurând în același timp controlul și guvernanța necesare
- Cosmin Tudor, Country Lead Adastra -
Future Banking Summit este un eveniment FutureBanking.ro, organizat de IC Events, Main Partner Visa, Gold Partners Evrotrust, fme Romania, Data Core Systems, Qoobiss, Entrust, Mastercard, Matricia, DoAff, FIS, Wonderful AI, COMARCH, BCR, Silver Partners ING Bank, Filip & Company, AUSTRIACARD Holdings, BLIK, Mediatel Data, Zitec, Nexent Bank, Namirial, Imobiliare.ro Finance, CEC Bank, NetApp by ALEF, Dendrio, SelfPay, Quadient, Adastra, CEC Bank, certSIGN, Easy Print Services, Salt Bank, Sponsors UniCredit Bank, Banca de Investiții și Dezvoltare (BID).
