Noua versiune oferă instituțiilor financiare informații în timp real despre riscurile asociate plăților A2A și reprezintă prima integrare comercială a tehnologiei Featurespace în portofoliul Visa, potrivit companiei.
Visa folosește inteligența artificială pentru detectarea fraudelor în plățile A2A
Visa A2A Protect utilizează inteligență artificială (AI) și tehnici avansate de transfer learning, prin care băncile primesc informații privind riscurile asociate tranzacțiilor între conturi.
Potrivit Visa, tehnologia permite instituțiilor financiare să utilizeze aceste informații încă de la început, fără să aștepte luni pentru ca modelele de inteligență artificială să acumuleze suficientă experiență pe baza propriilor date tranzacționale sau ca alte instituții să intre într-un sistem comun de schimb de date.
Băncile care aleg să participe la schimbul de informații la nivel de rețea pot primi și date privind noi tipare de fraudă sau tentative coordonate de înșelăciune. Astfel de tipare pot fi mai dificil de identificat de o singură instituție financiară atunci când analizează exclusiv propriile tranzacții.
„Frauda evoluează într-un ritm accelerat, iar băncile au nevoie de tehnologii capabile să țină pasul și chiar să avanseze mai rapid decât metodele utilizate de infractori. Visa oferă instituțiilor financiare o soluție inteligentă pentru a identifica pericolele și a le răspunde cât mai precis, astfel încât să fie cu un pas înainte într-un mediu în care metodele de fraudă devin tot mai sofisticate”, a declarat Elena Ungureanu, Country Manager Visa în România.
Visa: Peste 50% mai multe tentative de fraudă detectate de o bancă europeană
Una dintre băncile europene care utilizează Visa A2A Protect a reușit să detecteze cu peste 50% mai multe tentative de fraudă și, în același timp, să reducă numărul alertelor false cu peste 40%, potrivit datelor prezentate de Visa.
Compania estimează că rezultate similare la nivelul întregii industrii ar echivala cu prevenirea unor fraude în valoare totală de aproximativ 1,25 miliarde de euro, înainte ca fondurile să fie transferate fraudulos din conturi.
Visa mai susține că rezultatele obținute cu A2A Protect indică o îmbunătățire cu 75% a detectării fraudelor în primele șase luni de la implementare.
Datele trebuie însă privite în contextul prezentat de companie: creșterea de peste 50% a numărului tentativelor detectate și reducerea cu peste 40% a alertelor false sunt rezultatele uneia dintre băncile europene care utilizează soluția, în timp ce valoarea de aproximativ 1,25 miliarde de euro reprezintă o estimare pentru situația în care rezultate similare ar fi obținute la nivelul întregii industrii.
Cum se integrează Visa A2A Protect în sistemele băncilor
A2A Protect se conectează la infrastructura existentă a instituțiilor financiare printr-o singură interfață de programare a aplicațiilor (API).
Pentru fiecare tranzacție semnalată, sistemul oferă echipelor antifraudă o explicație privind motivele care au dus la generarea alertei. Scopul este ca băncile să poată analiza mai rapid tranzacțiile suspecte și să reducă numărul alertelor false care pot afecta procesarea plăților legitime.
Visa operează în domeniul plăților digitale și facilitează tranzacții între consumatori, comercianți, instituții financiare și entități guvernamentale din peste 200 de țări și teritorii.
