Bursa de Valori din Bucuresti (BVB) ofera publicului larg actiunile unora dintre cele mai importante companii din Romania: OMV Petrom, Hidroelectrica, Romgaz, Nuclearelectrica, Digi Communications, Transgaz, Banca Transilvania, Electrica, BRD – Groupe Societe Generale, One United Properties, Medlife, Transport Trade Services, Transelectrica, Teraplast, Aquila Part Prod Com, Purcari Wineries – acestea sunt doar o parte dintre ele.
Stii sa iti folosesti eficient banii? Rezultatele plasarii banilor in actiuni la bursa din Bucuresti au fost foarte bune in ultimii ani. Pretul actiunilor a crescut in medie cu 31,8% in 2023 si cu 21,2% in primele sapte luni ale anului 2024 (performantele sunt calculate ca o crestere medie ponderata a celor mai importante 20 de actiuni listate la bursa din Bucuresti).
Poate ai citit si tu despre investitiile la bursa si ti s-a parut un domeniu complicat: cum alegi actiunile cele mai potrivite? Cand este momentul cel mai bun de cumparare? Care este momentul cel mai bun de vanzare? Cate actiuni diferite ar trebui sa cumperi si ce suma ar trebui sa aloci pentru fiecare? Cat timp ar trebui sa pierzi cautand cele mai bune raspunsuri la aceste intrebari?
Investitiile la bursa pot fi un domeniu complex (dar nu complicat). Stiai ca exista si variante simple? Pe langa actiuni, bursa din Bucuresti ofera publicului si fonduri de investitii de tip special, listate la randul lor. Este vorba de fonduri de tip ETF sau Exchange Traded Fund. Informeaza-te si tu despre ele.
Fondul ETF BET Patria – Tradeville, spre exemplu, investeste in cele mai importante 20 de actiuni listate la bursa din Bucuresti, actiuni incluse intr-un indicator mediu calculat de bursa care se numeste BET. Persoanele care investesc in acest fond detin, in mod indirect, actiuni la 20 de companii romanesti importante (unele din ele sunt prezentate mai sus, la inceputul acestui articol).
Fondul este administrat de Patria Asset Management, o companie membra a grupului Patria Bank, si ofera un raspuns simplu la intrebarile de mai sus. Vrei sa beneficiezi de dezvoltarea si profiturile celor mai importante companii romanesti, dar nu stii ce actiuni sa alegi sau cum sa incepi? Cumpara fondul ETF BET Patria – Tradeville la bursa si vei detine un cos diversificat de 20 de actiuni importante. Astfel, nu vei avea nevoie sa alegi singur actiunile in care sa investesti, numarul acestora sau suma de alocat in fiecare. Aceasta este o varianta simpla si moderna, folosita pe scara larga pe plan international: activele fondurilor de tip ETF la nivel global erau estimate la 11,6 trilioane de dolari la sfarsitul anului 2023.
Nu trebuie sa ai multi bani pentru a investi in fond. Poti incepe cu 1.000, 500, 100 sau chiar cu 29,6 lei (acesta din urma fiind pretul unei unitati de fond la bursa la data acestui articol – valoarea minima pe care o poti investi).
Au mai ramas doua intrebari importante: cand cumparam si cand vindem? Cand investim in fond si cand retragem bani din el? Preturile actiunilor la bursa fluctueaza, exista perioade de crestere, dar si unele perioade de scadere (insa istoria a aratat ca tendinta pe termen lung este crescatoare si se bazeaza pe cresterea economiei pe termen lung). Investind in cele mai importante actiuni romanesti, ETF BET Patria – Tradeville a adus investitorilor sai un castig de 80,2% in ultimii trei ani incheiati la 31 iunie 2024 si de 141,7% in ultimii cinci ani incheiati la aceeasi data. Toate aceste performante sunt calculate dupa costurile platite de fond (costuri care au si fost reduse recent). Investitorii nu platesc niciun comision fondului sau administratorului sau, ci doar comisionul de tranzactionare la bursa catre intermediarul ales.
Conform celor mai recente date publicate de Asociatia Administratorilor de Fonduri din Romania, la finalul lunii iunie 2024 ETF BET Patria – Tradeville a fost cel mai performant fond deschis de actiuni din Romania pe ultimul an (cu un randament de +52,1%, reprezentand castigul adus investitorilor de cresterea valorii unitatii de fond), pe ultimii trei ani (+76,0%), pe ultimii cinci ani (+146,1%) si pe ultimii 10 ani (+290,6%), toate perioadele incheiate la la 30 iunie 2024.
O vorba inteleapta spune ca cel mai bun moment de investitie la bursa era ieri. Daca nu ai investit deja, atunci al doilea cel mai bun moment este chiar acum. Nu putem sti exact cum va fluctua pretul actiunilor la bursa intr-o anumita zi, saptamana sau luna, dar ne putem baza pe tendinta crescatoare a actiunilor pe termen lung (aceasta se bazeaza, la randul ei, pe cresterea economica si pe progresul tehnic, inregistrate in timp).
Cat despre alegerea momentului vanzarii, tine cont ca investitia la bursa se realizeaza pe termen mai lung, ca de exemplu trei sau cinci ani (desigur, banii pot fi retrasi oricand prin vanzarea unitatilor de fond la bursa, daca apar urgente sau schimbari de planuri; nu exista restrictii sau penalitati in acest sens).
Dividendele incasate de fond de la companiile din portofoliu sunt reinvestite si contribuie la cresterea performantelor sale. Fondul nu plateste impozit pe dividendele incasate, iar economia astfel realizata compenseaza o parte din costurile fondului (dar persoanele care investesc direct in actiuni la bursa, nu in ETF-uri, precum si fondurile de investitii care nu sunt rezidente in Romania, platesc impozit pe dividende).
ETF BET Patria – Tradeville este listat, la randul lui, la Bursa de Valori Bucuresti din anul 2012. Fondul este cel mai mare ETF cu investitii in actiuni romanesti si a depasit recent unui activ total de 400 de milioane de lei, in crestere de la 171 milioane lei la sfarsitul anului 2023 (activul reprezinta valoarea tuturor investitiilor in fond). Fondul este in prezent cel mai mare ETF infiintat in zona Europei Centrale si de Est (cu exceptia Rusiei). Numarul de investitori in fond depaseste 23 de mii.
Pentru a plasa economiile in acest fond si pentru a retrage bani din el se folosesc serviciile oricarei firme autorizate sa cumpere si sa vanda actiuni la bursa (numita si broker sau firma de intermediere). Lista completa a acestora se gaseste pe siteul bursei, www.bvb.ro, in sectiunea Intermediari. Dupa alegerea unuia dintre acestia, vei urma o procedura simpla de deschidere a unui cont de investitii, in mod similar cu procedura de deschidere a unui cont bancar. Mai departe, contul de investitii se alimenteaza printr-un virament bancar, iar banii virati pot fi folositi pentru a investi in fondul prezentat in acest articol (si in orice alte actiuni sau instrumente oferite de BVB, bineinteles).
Poti incepe o investitie cu o suma mai mare sau mai mica si poti evalua in timp performantele ei. O alta idee buna este de a plasa bani in fond in mod regulat, ca de exemplu alocand o parte din salariul lunar. Sumele mici depuse lunar se pot acumula in timp si pot ajunge la valori importante. Investitorii care utilizeaza serviciile intermediarului SSIF TradeVille pentru a tranzactiona la bursa pot realiza si investitii recurente in ETF BET Patria – Tradeville, prin achizitii automate in fiecare luna, de exemplu.
Gasesti mai multe informatii despre fondul ETF BET Patria – Tradeville, performantele, riscurile si caracteristicile sale, pe siteul administratorului, aici. Incearca si tu, chiar si cu o suma mica. Vei descoperi ca este mai simplu decat crezi si vei beneficia in timp de performantele celor mai importante companii romanesti.
Patria Asset Management
