Strategia urmărește mutarea accentului de la intervenția după producerea unui prejudiciu către identificarea timpurie a riscurilor. ASF face o distincție între riscurile de conduită apărute la entități autorizate, aflate în perimetrul său de supraveghere, și fraudele realizate în principal prin entități neautorizate care se adresează publicului din România.
Ce va monitoriza ASF
În cazul entităților autorizate, Autoritatea are în vedere supravegherea comunicărilor comerciale, monitorizarea publicității online și a promovării prin intermediul influencerilor financiari, precum și prevenirea și detectarea abuzului pe piață.
Pentru fraudele care apar în afara perimetrului de supraveghere, ASF intenționează să monitorizeze sursele deschise și să coreleze informațiile astfel obținute cu petițiile primite, pentru a putea emite mai rapid avertizări publice.
„În ambele situații, eficacitatea se măsoară prin viteza de reacție, iar nu prin volumul de acțiuni întreprinse. Se urmărește reducerea intervalului dintre apariția unei practici neconforme și intervenția Autorității, prin avertizare publică, control tematic sau sesizarea autorităților competente”, se arată în documentul citat de Agerpres.
Strategia include și o componentă dedicată identificării timpurii a entităților care oferă servicii financiare fără autorizația necesară și a practicilor înșelătoare din mediul online. Obiectivul declarat este limitarea prejudiciilor înainte ca acestea să se producă, prin reducerea timpului dintre apariția unei scheme și avertizarea consumatorilor.
Site-uri clonă, phishing și oferte cu randamente garantate, printre riscurile urmărite
ASF va urmări website-urile care promovează servicii financiare fără autorizare, paginile care utilizează abuziv denumirea sau sigla Autorității, platformele care promit randamente garantate și campaniile care solicită transferuri de fonduri sau criptoactive către entități necunoscute.
Monitorizarea surselor deschise va include reclamele online, postările sponsorizate, influencerii financiari și grupurile închise de comunicare. Informațiile vor fi corelate cu petițiile primite pentru identificarea unor tipare recurente, precum website-urile clonă, phishingul sau schemele investiționale frauduloase.
„Rezultatele fundamentează emiterea de avertizări publice, sesizarea organelor de urmărire penală și demersurile de eliminare a website-urilor frauduloase, în cooperare cu autoritățile competente și pe baza mecanismelor de schimb de informații la nivel internațional”, se precizează în raport.
Instrumentele de prevenție prevăzute de strategie urmăresc inclusiv semnalele care apar în spațiul public înainte ca acestea să genereze reclamații formale. ASF menționează în acest sens urmărirea rețelelor sociale, a reclamelor plătite, a grupurilor de discuții specializate și a proiectelor de tokenizare aflate în promovare. Analizele rezultate pot sta la baza unor avertizări publice timpurii și a selecției temelor de control.
Criptoactivele, inteligența artificială și tokenizarea intră între prioritățile ASF
Pentru perioada 2026-2028, ASF include între domeniile prioritare criptoactivele, tehnologia Distributed Ledger Technology (DLT), sistemele bazate pe inteligență artificială, publicitatea online, promovarea prin intermediul influencerilor financiari, tokenizarea instrumentelor financiare și prestarea transfrontalieră de servicii.
Autoritatea arată că supravegherea bazată pe risc va direcționa resursele către domeniile în care digitalizarea poate produce prejudicii semnificative consumatorilor sau poate afecta integritatea pieței.
Prioritizarea va fi realizată prin evaluarea periodică a probabilității ca riscurile să se materializeze și a impactului lor potențial. Rezultatele acestor evaluări vor fi folosite pentru planificarea acțiunilor de control și pentru declanșarea demersurilor de avertizare publică.
