Conform calculelor realizate de Alliance Finance Broker, un client care are un credit Prima Casa de 57.000 euro va avea o rata cu 121 lei mai mare dupa actualizarea ROBOR de astazi*.

*Unele banci iau in calcul cotatia de vineri, ceea ce ar insemna rate putin mai mici decat cele prezentate mai jos.

Astfel, la un imprumut Prima Casa de 262.000 lei, pe 30 de ani, la care bancile au o marja de 2% fata de ROBOR la 3 luni, dobanda a urcat de la 2,87% la 3,71%, ceea ce inseamna o crestere a ratei cu 121 lei.

In cazul creditelor ipotecare, unde am luat in calcul o suma imprumutata de 100.000 euro si o marja de 2,6%, rata lunara creste cu aproape 200 de lei. Cei mai putin afectati vor fi posesorii de credite de consum, unde - la 10.000 de euro imprumutati - rata creste cu aproape 20 de lei.

ROBOR 3 iulie - 0,87% 2 octombrie - 1,71%
Credit de consum - 10.000 euro 952 lei 971 lei
Credit Prima Casa - 57.000 euro 1.087 lei 1.208 lei
Credit ipotecar - 100.000 euro 1.610 lei 1.796 lei

Cotatiile Robor din ultimii ani au reprezentat o situatie anormala. Cresterea ROBOR este o revenire la normalitate. Nu cred ca se astepta cineva ca ROBOR sa ramana foarte mult timp sub 1%. Sa nu uitam ca acum patru ani depasea 4%.

"Ne-am fi asteptat ca fluctuatiile ROBOR sa fie influentate de cele ale EURIBOR. Vedem insa ca EURIBOR nu s-a modificat deloc, ceea ce inseamna ca modificarile din piata financiara romaneasca sunt favorizate doar de factori interni. Pastrand aceasta logica, ar fi de asteptat ca, dupa ce se termina aceasta perioada in care statul atrage foarte multi bani (lei) la buget, sa avem parte de ajustari ale Robor. Daca doar acesta este motivul real al majorarii dobanzilor, avem de-a face cu o situatie conjuncturala, care influenteaza negativ piata, nefiind vorba despre o crestere <naturala>", a declarat pentru wall-street.ro Liviu Andrei, managing partner Alliance Finance Broker.

Sursa foto: Lucian Milasan_Shutterstock