La finalul acestei săptămâni, Grupul Financiar Banca Transilvania finalizează două fuziuni importante. Prima vizează integrarea OTP Bank România în BT, proces care urmează achiziției de la grupul ungar, finalizată anul trecut. În paralel, Victoriabank, banca deținută de grup și activă în Republica Moldova, va finaliza fuziunea cu BCR Chișinău. Fondată în urmă cu 31 de ani la Cluj, Banca Transilvania și-a consolidat poziția pe piață printr-o serie de fuziuni și achiziții, devenind lider în sectorul bancar în 2018. Iată care a fost parcursul băncii: de la înființare până în prezent.
Banca Transilvania, parte a Grupului BT, este cea mai mare bancă din România ca nivel de active, poziție pe care o ocupă din 2018, după achiziția BancPost. Activele Grupului BT au ajuns la 199,7 miliarde de lei în primele nouă luni din 2024, o creștere de 18,1% față de sfârșitul anului 2023.
Fondată la Cluj în 1994 de 46 de investitori, banca a pornit cu un capital de doar 2 milioane de dolari, 13 angajați și o singură sucursală.
Câte bănci a cumpărat Grupul Banca Transilvania?
De la începutul activității sale, Grupul BT a intrat în acționariatul a cinci instiuții financiar bancare 5, dar și a altor instituții financiare.
1. Achiziția Volksbank România - 2015
Prima achiziție de bănci a fost în 2015 când Banca Transilvania a cumpărat și integrat Volksbank România, anul în care banca românească urca pe poziția a doua a clasamentului bancar românesc din punct de vedere al activelor.
2. BT achiziționează și integrează Bancpost - 2017
În 2017, apetitul Băncii Transilvania pentru a cumpăra alți jucători din piață s-a mărit, grupul făcând achiziția care a dus banca pe prima poziție a clasamentului bancar românesc. BT achiziționează și integrează Bancpost în 2017, iar, un an mai târziu, banca devine lider de piață în România, dar și cea mai mare bancă din Europa de Sud-Est.
3. Grupul Bancar BT devine acționar al Victoriabank - 2018
În 2018, Banca Transilvania a devenit acționar al Victoriabank, a treia cea mai mare banca din Republica Moldova, având o participație de peste 66% împreună cu Banca Europeană pentru Reconstructie și Dezvoltare.
4. Grupul Banca Transilvania a achiziționat Certinvest Pensii - 2019
În 2019, Grupul Financiar Banca Transilvania face o investiție în domeniul pensiilor administrate privat: BT Asset Management S.A.I. (BTAM) si BT Investments achizitioneaza 100% din Certinvest Pensii.
5. BT achiziționează și integrează Idea::Bank - 2021
În 2021, Grupul de la Cluj a cumpărat și integrat Idea::Bank, o bancă care urma să devină, trei ani mai târziu Salt Bank, prima bancă digitală românească.
6. Grupul cumpără Țiriac Leasing - 2022
Un an mai târziu, grupul bancar a cumpărat Țiriac Leasing, prima achiziție BT a unei companii de leasing care nu face parte dintr-un grup financiar-bancar.
7. Banca Transilvania cumpără OTP Bank - 2024
8. Victoriabank, deținută de Grupul BT, cumpără BCR Chișinău - 2024
9. Final integrare bancară OTP Bank - BT și BCR Chișinău - Victoriabank - 28 februarie 2025
Cu cine s-a luptat Banca Transilvania pentru OTP Bank?
În 2023, instituția financiară OTP Bank, controlată de grupul unguresc cu același nume, a decis să vândă filială din România a băncii. După un 2022 în care profitul băncii din România scăzuse cu 40%, ungurii au început să testeze piața pentru vânzarea băncii.
„În ultimii patru ani, OTP Bank România și-a dublat dimensiunea, și-a sporit cu 50% numărul de clienți, a implementat numeroase inițiative, cu precădere în zona de digitalizare, și a creat o cultură agilă, orientată spre client. În paralel cu strategia de creștere organică a băncii, Grupul OTP a decis extinderea gamei de opțiuni strategice ale OTP Bank România prin testarea pieței în vederea unei posibile vânzări a băncii”, arată un comunicat oficial al OTP Bank România.
După acest anunț, zvonurile legate de potențialii cumpărători au început să curgă pe portalele de știri de specialitate. La câteva luni de la anunțul ungurilor, Bloomberg scria că băncile Unicredit, Raiffeisen Bank International, Erste și Banca Transilvania sunt interesate de achiziția OTP Bank România.
Cum a fost salvată Banca Transilvania de către Isărescu?
Criza din 2008 a zguduit economia întregului mapamond, iar actorii financiari din România nu au rămas neatinși de undele globale ale marii recesiuni. În urmă cu doi ani, când Banca Națională avea intenția de a prelua protecția consumatorului serviciilor financiare de la ANPC*, Mugur Isărescu amintea de rolul pe care l-a avut BNR în salvarea instituțiilor financiare românești.
„Cea mai mare bancă din România se numește Transilvania, nu? În 2007-2008 era aproape în colaps, ieșise la măritat, voia să-și mărească capitalul, a venit criza, și au jucat-o comercial - în mijlocul Clujului a apărut cineva la magazinul central și a început să strige: «Scoateți-vă banii de la Banca Transilvania că moare!» Ce vă spun nu e un secret, s-a mai mușamalizat în timp. Nici acum nu se știe cine a fost individul care a strigat asta”, notează Hotnews.
În 2008, Guvernatorul BNR, Mugur Isărescu, a hotărât să ofere un credit Băncii Transilvania pentru a salva banca de la faliment. Acesta și-a motivat decizia spunând că mutarea nu a salvat doar un jucător, ci întreg sistemul bancar.
„Mi-am dat seama că era o problemă serioasă. Am zis să dăm un credit special pentru că era solvabilă, nu avea lichiditate. Am ridicat problema în Consiliul de Administrație. Cineva a pus o frână: «Nu, domnule guvernator, avem o problemă cu inflația. Ce credit special?»,” a declarat guvernatorul la o conferință de presă din 2023.
Dacă se prăbușește Banca Transilvania, care nu era atunci mare, înseamnă criză.
Mugur Isărescu Guvernatorul BNR
*Proiectul pentru transferul protecției consumatorilor de servicii financiare la BNR a primit raport negativ. În 2023, ANPC, pe vremea aceea condus de Horia Constantinescu, a amendat 19 instituții bancare pentru „practici comerciale înșelătoare săvârșite de aceștia cu privire la modul de calcul al ratelor”. Specialiștii au demonstrat că amenzile aplicate de către ANPC nu au fost corecte, iar instituțiile financiare sancționate au câștigat în instanță împotriva protecției consumatorului.”
