Articol scris de Radu Kubinschi, Director Deloitte si Stefan Voicu, Legal Advisor Better Finance.

In paralel, industria financiara a propus si dezvoltat modele noi de investitie, ce au ca obiect fie cresterea sustenabilitatii investitiilor, fie cresterea profiturilor nete pentru investitori prin diminuarea costurilor de consultanta, administrare si plasare financiara.

Modelul de investitie bazat pe rezultate (modelul fundamentat) si robo-consultanta reprezinta doua din strategiile noi practicate, ce se delimiteaza in sens pozitiv de dihotomia traditionala a strategiilor de investitie prin potentialul ridicat si prin eficienta pentru investitori, facand astfel parte din conceptul emergent de investitii social-responsabile.

Mai intai, o strategie de investitie are la baza: instrumentele financiare ce compun fondul de investitie (actiuni, obligatiuni, optiuni etc.); piata de capital in care se efectueaza plasamentele (cercetare-dezvoltare in tehnologie, asigurari de sanatate, piata companiilor mari etc.); riscul de default al investitiei; si castigul previzionat (potential). In subsidiar, o politica de investitie, fiind cea utilizata de institutiile de plasamenre financiare, este definita de rezultatul conjugat al strategiei de investitie cu rata comisioanelor practicate de administratori ori de brokeri si cu profitul net al investitiilor, cel mai important element pentru investitor.

Sursa foto: SFIO CRACHO / Shutterstock