Daca anii trecuti romanii care isi plasasera banii in fonduri mutuale se puteau lauda ca au castigat chiar si de 10 ori mai mult decat cei cu economii in banci, situatia s-a inversat in 2018, cand majoritatea fondurilor mutuale s-au chinuit sa depaseasca performanta depozitului bancar.

Fondurile deschise de investitii, adesea numite si fonduri mutuale, reprezinta alternative la tranzactionarea directa la bursa si la depozitele bancare. Fondurile ‘aduna’ bani de la investitori apoi investesc respectivele sume in diverse instrumente precum titlurile de stat, obligatiunile sau actiunile.

Cele mai populare 20 de fonduri mutuale din Romania au in conturi o avere (active) de 19,3 miliarde lei (4 miliarde euro), majoritatea covarsitoare a banilor fiind investiti in titluri de stat si obligatiuni.

Erste Bond Flexible RON, cel mai mare fond de investitii local, cu active de 4,3 miliarde lei, a adus anul trecut castiguri de 1,97% investitorilor, un procent redus la prima vedere, dar care reprezinta de aproape doua ori mai mult decat o persoana ar fi castigat daca in ultimele 12 luni isi tinea banii intr-un depozit la una dintre marile banci din Romania. La inceputul anului 2018, majoritatea bancilor de top ofereau dobanzi cuprinse intre 0,6% si 1,55%.

Cel mai mare castig generat de un fond mutual din top 20 anul trecut a ajuns la 2,69% - acesta fiind cazul fondului de obligatiuni BRD Simfonia 1.

In schimb, fondul de actiuni NN International Romanian Equity s-a aflat pe primul loc in topul scaderilor, cu o pierdere de 5,6%.

Majoritatea fondurile de actiuni au incheiat anul 2018 pe minus, dupa o luna decembrie extrem de slaba, in care Bursa de Valori Bucuresti a scazut puternic din cauza noilor taxe anuntate de Guvern, dar si din cauza trendului in general negativ de pe pietele internationale.

Cititi si Imediat ce au vazut dobanzi bancare in crestere, romanii au retras 3,5 mld. lei din fondurile mutuale

Fondul Castig/Pierdere 2018 Valoare active (mil. lei)
ERSTE Bond Flexible RON +1,97% 4.378
Raiffeisen Ron Plus +2,26% 2.192
Raiffeisen EURO -0,71% 1.893
BT Obligatiuni +2,34% 1.781
NN International Romanian Bond +1,60% 1.477
BRD Euro Fond -0,44% 1.286
BRD Simfonia 1 +2,69% 1.149
Erste Bond Flexible Romania EUR -0,83% 1.099
BT EURO Obligatiuni -0,26% 824
NN (L) International Romanian Equity -5,64% 684
Raiffeisen Ron Flexi +2,24% 524
Raiffeisen Dolar Plus +1,44% 515
Erste Liquidity RON +2,16% 234
ERSTE Balanced RON -2,75% 231
Amundi Stabilo -1,16% 202
Raiffeisen Confort -0,27% 202
BT Clasic +0,29% 196
OTP EURO Bond -1,15% 154
Raiffeisen Confort Euro -1,90% 154
BT FIX +2,15% 142
JP Morgan Chase isi lanseaza...
Citeste si: JP Morgan Chase isi lanseaza propria criptomoneda

Sursa foto: Shutterstock

Mai multe articole din sectiunea Money »



Citeste si
MFP permite rascumpararea titlurilor de la populatie! La ce cost?