Fondurile de investiții (fondurile mutuale) românești au avut un început bun de an 2024 și, luând în calcul evoluția din ultimele 12 luni, se pot lăuda cu câștiguri de chiar și peste 50% aduse investitorilor. Care au fost cele mai performante 10 fonduri românești în acest timp și cum poți investi în ele? Detalii în articolul de mai jos.
Cele mai bune fonduri de investiții românești în 2024
În funcție de câștigurile din ultimele 12 luni, am organizat și ordonat cele mai bune fonduri de investiții românești care merită investiția. Vei putea citi mai jos detaliile complete.
| Fondul de investiții | Creștere în ultimele 12 luni |
|---|---|
| ETF BET Patria-Tradeville | +52% |
| Certinvest BET Index | +51,3% |
| BT Maxim | +47,2% |
| Certinvest XT Index | +46,6% |
| BT Index Romania ROTX | +45,5% |
| Raiffeisen Romania Dividend | +44,7% |
| BRD Actiuni Clasa A | +42,6% |
| ERSTE Equity Romania | +42,4% |
| BRD Actiuni Clasa E | +42,2% |
| OTP AvantisRO - Clasa L | +41% |
1. ETF BET Patria-Tradeville
ETF BET Patria-Tradeville este cel mai performant fond deschis de investiții din România luând în calcul evoluția din ultimul an. Astfel, în ultimele 12 luni, fondul a adus investitorilor un câștig total de 52%.
Fondul este de tip ETF (Exchange Traded Fund), adică investește în mai multe acțiuni pe care le ”împachetează” într-un singur fond.
ETF BET Patria-Tradeville investește în cele 20 de acțiuni românești din indicele BET. Printre acțiunile în care ETF BET Patria-Tradeville investește se află cele ale unor companii precum Petrom, Banca Transilvania, BRD, Romgaz, Hidroelectrica sau Medlife.
O persoană care vrea să investească în acest ETF îi poate cumpăra acțiunile direct de pe Bursa de Valori București, prin intermediul unui broker autorizat. Lista brokerilor autorizați pe BVB poate fi accesată la acest link.
2. Certinvest BET Index
Certinvest BET Index se află pe locul al doilea în topul celor mai bune fonduri de investiții, reușind să crească cu 51,3% în ultimele 12 luni. Fondul investește de asmenea în acțiuni din indicele BET, diferența față de fondul Patria (prezentat mai sus) fiind că fondul Certinvest BET Index nu se tranzacționează pe bursă.
Din acest motiv, cei care vor să investească în el trebuie să apeleze la administatorul fondului, adică la compania Certinvest.
Citiți și Depozitul bancar vs. fonduri mutuale. Ce opțiune ți-ar fi adus cei mai mulți bani în ultimul an
3. BT Maxim
BT Maxim investește majoritatea covârșitoare a banilor (minim 85%) în acțiuni tranzacționate pe burse. Acesta poate face plasamente atât pe bursa românească, cât și pe burse străine, precum cele din New York sau Londra.
În momentul de față, fondul are 88% din activele sale investite în acțiuni și 10,3% în depozite bancare.
BT Maxim a crescut cu 47,2% în ultimul an.
4. Certinvest XT Index
Certinvest XT Index urmărește structura indicelui bursier românesc BET-XT. Structura indicelui din prezent și lista companiilor din componența acestuia pot fi accesate la acest link.
Certinvest XT Index a crescut cu 46,6% în ultimul an.
5. BT Index Romania ROTX
BT Index Romania ROTX investește în cele 14 acțiuni care formează indicele ROTX. Componența indicelui poate fi văzută la acest link.
BT Index Romania ROTX a crescut cu 45,5% în ultimul an.
6. Raiffeisen Romania Dividend
Raiffeisen Romania Dividend este un fond care plasează banii în acțiuni ale unor companii românești recunoscute că au situații financiare foarte solide și obișnuiesc să împartă o bună parte din profit cu acționarii. Fondul poate investi cel mult 55% din active în acțiuni.
Raiffeisen Romania Dividend a crescut cu 44,7% în ultimul an.
7. BRD Actiuni Clasa A
BRD Actiuni Clasa A este un fond deschis de investiții care investește majoritar în acțiuni din România, (pana la 90%). În prezent, fondul investește 67% din active în acțiuni românești, 14% în acțiuni străine – din Europa Centrală și de Est și 7% în alte unități de fond.
BRD Actiuni Clasa A a crescut cu 42,6% în ultimul an.
8. ERSTE Equity Romania
Majoritatea activelor fondului ERSTE Equity Romania, cel puțin 75%, sunt investite în acțiuni. În plus, se urmărește menținerea unei expuneri de cel puțin 70% pe moneda locală. În prezent, cei mai mulți bani ai fondului sunt investiți în acțiuni OMV Petrom, Banca Transilvania și Hidroelectrica.
ERSTE Equity Romania a crescut cu 42,4% în ultimul an.
9. BRD Actiuni Clasa E
BRD Actiuni Clasa E este un fond de investiții care plasează banii în mod similar fondului BRD Actiuni Clasa A menționat mai sus. Principala diferență constă în faptul că BRD Actiuni Clasa E este denominat în euro.
BRD Actiuni Clasa E a crescut cu 42,2% în ultimul an
10. OTP AvantisRO - Clasa L
OTP AvantisRO este un fond administrat activ în raport cu un indice de referință, respectiv 85% BET-BK și 15% ROBID1M.
Indicele BET-BK urmărește evoluția a 20 de acțiuni lichide de pe Bursa de Valori București. Componența indicelui, aici.
ROBID1M, este rata medie oficială a dobânzilor pe piața monetară la care băncile atrag depozite cu scadență la o lună, publicat pe site-ul bnr.ro.
OTP AvantisRO - Clasa L a crescut cu 41% în ultimul an.
Cum poți investi în aceste fonduri?
Dacă vrei să investești în ETF BET Patria-Tradeville, trebuie să îți deschizi cont la o casă de brokeraj autorizată pe Bursa de Valori București și apoi vei putea cumpăra online unitățile acestui fond, ca orice altă acțiune tranzacționată la BVB.
Dacă vrei să investești în oricare alt fond dintre cele menționate în articol trebuie mai întăi să iei legătura cu administratorul fondului, adică compania care a creat fondul și se ocupă de administrarea acestuia.
Deschide un cont la respectivul administrator de fond.
Completează formularul de subscriere (prin care cumperi unitățile de fond la fondul de care ești interesat) sau accesează platforma online la care îți va da acces administratorul de fond și cumpără online unitățile fondului de care ești interesat.
De ce să alegi fondurile de investiții în detrimentul altor opțiuni? Avantaje și dezavantaje
Principalul avantaj al fondurilor de investiții (fondurilor mutuale) este acela că îi vor permite să profiți de eventualele trenduri de creștere ale bursei, sau ale pieței de obligațiuni/titluri de stat, fără a fi nevoie să ai cunoștințe foarte detaliate despre piața de capital și fără a fi necesar să pierzi timp zi de zi pentru a decide în ce este mai bine să îți investești banii.
Așadar, investiția prin fondurile de investiții este una simplă și nu îți va consuma timp.
De asemenea, este foarte posibil ca pe termen lung (5+ ani) să câștigi mai mulți bani decât ai câștiga dacă îți ții banii într-un depozit bancar. Spunem că ”este posibil” deoarece orice reprezentant al unui fond de investiții îți va repeta obsesiv faptul că ”nivelul câștigurilor din trecut nu este o garanție a câștigurilor viitoare”. Important de menționat faptul că din punct de vedere legal administratorii de fond nu au voie să promită câștiguri garantate persoanelor interesate de fondurile acestora. Așadar, dacă reprezentanții unui fond de investiții îți promit câștiguri garantate, acesta este un semnal de alarmă și ar trebui să cauți imediat o altă companie căreia să îi încredințezi economiile tale.
De cealaltă parte, principalul dezavantaj al fondurilor de investiții este acela că… au comisioane. Niciun serviciu financiar nu este gratis, iar fondurile de investiții pot avea uneori comisioane ce mușcă din profitul tău. În anumite cazuri, comisionul de administrare la un fond de investiții poate ajunge la 2-3%, un nivel foarte mare comparativ cu tranzacționarea directă pe bursă, care în general are comisioane de circa 0,6%/tranzacție.
Fiecare fond are propriile taxe și comisioane așa că verificați de la caz la caz și, cel mai important, înainte să investiți întrebați administratorul fondului care este costul total de administrare al acelui fond (TER – total expense ratio), deoarece acela este costul real pe care vei ajunge să îl plătești.
Comparativ cu alte investiții populare în prezent, precum cele în criptomonede, fondurile de investiții sunt mult mai sigure, mai transparente și sunt supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF). De cealaltă parte criptomonedele sunt mult mai riscante și tranzacțiile cu acestea nu sunt supravegheate în niciun fel, așa că dacă ești înșelat de o firmă cu criptomonede, cu greu vei găsi o autoritate a statului român care să te ajute.
În privința căștigurilor, tranzacțiile cu crypto pot genera clar mai mulți bani decât fondurile de pensii, dar riscurile sunt pe măsură, inclusiv pierderea întregii sume investite, un lucru practic imposibil să se întâmple atunci când investești într-un fond mutual românesc autorizat și supravegheat de ASF.
