După o primă jumătate de an excelentă, timp în care a ajuns în topul piețelor cu cele mai mari creșteri din lume, Bursa de Valori București (BVB) a început să piardă din viteză și să scadă începând cu luna august. Mulți investitori au început să își plaseze banii fiind atrași de valul de creșteri de pe bursa românească, însă o parte dintre ei au acum de îndurat prima serie de scăderi notabile din ”cariera” lor de investitori. Patru manageri de bani, care administrează averi totale de 15,2 miliarde lei, vorbesc despre ce ar trebui să facă românii care investesc de puțin timp pe bursă și care acum văd doar roșu pe graficele bursiere.
În primul semestru din acest an, Bursa de Valori București generase deja câștiguri în medie de peste 25%, fapt evidențiat de BET-TR, un indice care reflectă atât evoluția celor mai importante 20 de acțiuni de pe BVB cât și dividendele acordate de acestea. Dacă ne uităm în spate mai mult, la evoluția din precedentele 12 luni (iulie 2023 – iunie 2024), creșterea era chiar mai mare (+61,9%).
Impresionați de aceste cifre și dezamăgiți de dobânzile bancare care nu acopereau nici măcare rata inflației, o parte dintre români și-au îndreptat atenția către fondurile mutuale sau direct către bursă.
Începând însă cu luna august, BVB a urmat trendul internațional și a început să scadă, iar indicele BET-TR a acumulat pierderi de 5,4% în ultimele 5 săptămâni.
Bursa scade. Îți oprești investițiile până la revenirea pieței sau continui să cumperi la prețuri mai mici?
Managerii de bani îi sfătuiesc pe investitori să treacă peste zgomotul de moment și să se concentreze pe datele concrete publicate de companiile de pe bursă, care arată că acestea fundamental merg bine și nu există motive de îngrijorare.
”Ca investitor, trebuie să poți ignora zgomotul de moment și să îți concentrezi atenția pe date fundamentale, precum rezultatele financiare al companiilor, care arată bine și nu dau motive de îngrijorare, dincolo de o scădere temporară a bursei. Unul dintre puținele lucruri sigure pe bursă este faptul că investiția recurentă, pe termen lung, nu poate da greș”, spune Adrian Negru, CEO Raiffeisen Asset Management, divizia de fonduri de investiții a Raiffeisen Bank România.
Investiția recurentă la care acesta face referire reprezintă de fapt o metodă de plasare a banilor des recomandată de managerii de bani: investiții mici lunare, poate de doar câteva sute de lei sau euro, dar realizate constant, adică atât atunci când bursele cresc, dar și atunci când acestea sunt în scădere.
Numeroase statistici arată că pe termen lung acest tip de investiție simplă a generat câștiguri mai mari decât în cazul investitorilor care au încercat să facă market timing, adică practic să aleagă momentul oportun când să cumpere și să vândă pe bursă.
”Nimic. Investitorii nu ar trebui să facă nimic diferit față de ceea ce făceau și înainte de această serie de scăderi. Orice scădere importantă a bursei din ultimii 10 ani a fost recuperată. Desigur, oamenii nu trebuie să își țină toate economiile pe bursă, trebuie să aibă un portofoliu diversificat. Pe bursă investești doar cât să poți dormi noaptea chiar și atunci când piața scade”, spune Răzvan Pașol, președintele Consiliului de Administrație și directorul general Patria Asset Management, divizia de fonduri de investiții a Patria Bank.
Cele mai performante fonduri mutuale românești din ultimele 12 și 36 luni.
Sursa date: AAF
”În ultimii cinci ani am trecut printr-o pandemie unică istoriei moderne, prin războaie și conflicte, și totuși dacă ne uităm la statistici bursele au reușit să crească și în aceste condiții. Devine astfel evident de ce recomandăm investitorilor să își mențină plasamentele și planul pe termen lung chiar și atunci când văd scăderi pe burse”, menționează Dan Dascăl, CEO al BT Asset Management, divizia de fonduri de investiții a Băncii Transilvania.
Un investitor care la începutul lui 2020 și-ar fi plasat banii într-un coș de acțiuni majore de pe Bursa de Valori București (acțiunile incluse în indicele BET), ar fi câștigat 140% până acum de pe urma creșterii acestora și a dividendelor distribuite de respectivele companii. Evoluția foarte bună vine în ciuda scăderilor de moment care au avut loc pe bursă la startul pandemiei COVID-19 și după începerea războiului din Ucraina.
”În momente în care bursele înregistrează scăderi, cel mai bun sfat pentru investitori este să nu reacționeze emoțional. Este ușor de zis, dar foarte greu de făcut atunci când vezi că investiția ta de pe bursă scade. Aplicați teoria și lăsați la o parte emoțiile atunci când investiți”, este sfatul lui Alexandru Combei, directorul de Investiţii al BRD Asset Management, divizia de fonduri de investiții a BRD.
Top 5 cele mai performante fonduri de investiții de anul acesta
Luând în calcul datele de la sfârșitul lunii iulie 2024, ETF BET Patria-Tradeville este cel mai performant fond de investiții deschis din România, cu un randament de 48% în ultimele 12 luni. Fondul urmărește evoluția acțiunilor din indicele BET și se tranzacționează direct pe BVB.
Pe locul al doilea se află Certinvest BET Index, care a adus investitorilor un câștig de 46,7% în intervalul menționat. Fondul investește de asemenea în companiile din BET.
Celelalte poziții din top 5 sunt ocupate de Certinvest XT Index, BT Maxim și BT Index Romania ROTX.
Citiți la acest LINK un articol mai detaliat despre cele mai performante fonduri din ultimul an și felul în care acestea plasează banii investitorilor.
