Orice acțiune ilegală sau tranzacție riscantă efectuată prin contul tău poate fi asociată cu numele tău. Amenzi, investigații fiscale sau chiar acțiuni legale: toate pot urma dacă cineva folosește contul tău într-un mod nepotrivit.
În acest articol am documentat vânzarea conturilor Revolut, dar pe unele grupuri am văzut că erau solicitate și conturi bancare ale altor bănci, precum Salt Bank sau Libra Internet Bank. Ce au toate acestea în comun? Sunt bănci digitale, deci, cel mai probabil, românii au impresia că acestea sunt scutite de controalele ANAF: un lucru demontat în nenumărate rânduri de către bănci și de Fisc.
Sursă foto: Screenshot Facebook
Ce riști dacă îți vinzi contul de Revolut?
Pe grupurile utilizatorilor de Revolut din România găsim în general invitații de aderare la bancă, fintech-ul fiind popular pentru cadourile de bun venit oferite celor care își invită prietenii în aplicație. Totuși, românii cu Revolut au găsit un nou mod de a face bani pe seama conturilor: chiar prin vânzarea acestora.
Sursă foto: Screenshot Facebook
Majoritatea postărilor în care sunt vândute sau cumpărate conturile Revolut sunt publicate de conturi anonime, deci utilizatorii sunt conștienți de fapta ilegală pe care o comit. Totuși, la multe postări sunt și comentarii reale, în general de la persoane foarte tinere, iar acest lucru ridică semne de îngrijorare.
Cum poți să îți vinzi, fără să-ți dai seama, identitatea fiscală?
Atunci când vinzi contul bancar, fie că acesta este de Revolut sau al altei bănci, îți vinzi, practic, identitatea fiscală și delegi o altă persoană să facă și să primească plăți în numele tău. Cei care recurg la cumpărarea unui cont bancar în care nu au asociat numele pot comite evaziune fiscală, pot cumpăra substanțe interzise sau alte activități ilegale.
Astfel, dacă Administrația Fiscală detectează o activitate suspectă în contul tău bancar, iar aceasta se dovedește a fi folosită pentru acțiuni ilegale, poți risca amenzi sau chiar acțiuni penale.
Sursă foto: Captură de ecran Facebook
Vânzarea contului Revolut: Cum răspunde banca?
Iată răspunsul departamentului de comunicare la solicitarea trimisă de către Wall-street.ro, cu privire la vânzarea conturilor Revolut:
„Vânzarea unui cont Revolut încalcă termenii și condițiile pentru utilizarea serviciilor noastre (Articolul 24) pentru ambele părți implicate într-o posibilă tranzacție (dacă aceste cazuri sunt veridice).
O astfel de încălcare a termenilor și condițiilor conduce la suspendarea sau închiderea contului, în urma unei investigații interne. Termenii și condițiile noastre prevăd clar că putem închide sau suspenda un cont, inclusiv accesul la serviciile furnizate de celelalte entități din grupul Revolut, dacă avem motive întemeiate să credem că un client se comportă fraudulos sau încalcă legea, sau dacă informațiile oferite sunt incorecte sau frauduloase.”
Răspunsul Revolut: Situațiile grave pot duce chiar la acuzații penale pentru infracțiuni cum ar fi spălarea de bani sau frauda
„În plus, situațiile grave pot avea consecințe legale, inclusiv amenzi, sancțiuni sau chiar acuzații penale pentru infracțiuni financiare, conform legislației locale. Revolut tratează cu seriozitate cazurile de fraudă și riscurile asociate acesteia, astfel încât clienții să nu fie expuși la criminalitate organizată. Compania efectuează verificări stricte de tip „Cunoaște-ți clientul” (KYC) și utilizează instrumente robuste pentru a detecta și preveni activitățile frauduloase”, transmite banca.
Cum vrea Revolut să prevină astfel de cazuri
Fintech-ul spune că îmbunătățește continuu funcțiile de securitate și sistemele de control din aplicație, în special pentru a preveni expunerea utilizatorilor la escrocherii. Printre acestea se numără:
- Sisteme de detectare a fraudelor bazate pe inteligență artificială în timp real;
- Funcții de autentificare biometrică;
- Resurse educaționale pentru clienți privind riscurile potențiale.
„Dintotdeauna, Revolut a descurajat comportamentele care încalcă legea sau termenii și condițiile sale. Compania colaborează îndeaproape cu autoritățile pentru a sprijini investigațiile, protejând clienții și sistemele împotriva criminalității financiare. Siguranța și încrederea utilizatorilor rămân priorități principale, iar compania promovează atitudini financiare responsabile”, transmite Revolut către wall-street.ro
Mirajul plăților Revolut care nu sunt văzute de ANAF: Fiscul răspunde
Revolut și-a deschis, la finalul anului trecut, o sucursală în România, oferind IBAN-uri locale, care anterior erau oferite prin intermediul Libra Internet Bank. După acest anunț, clienții români au crezut că plățile vor fi mai ușor de urmărit de ANAF și că numărul de popriri va crește.
Totuși, reprezentanții Revolut au subliniat că au avut întotdeauna o relație bună cu organele fiscale românești și că plățile sunt monitorizate de ANAF. Banca nu încurajează frauda sau evaziunea fiscală.
Totodată, fostul șef ANAF, Lucian Heiuș, dezmințea anii trecuți că plățile făcute prin Revolut nu pot fi verificate de Fisc: „Revolut este o bancă care se supune regulilor bancare. Este o legendă că dacă ai card Revolut nu ești urmărit de ANAF. Plățile intră în sistemul general de plăţi şi ele pot fi monitorizate atunci când există riscul de fraudă sau evaziune fiscală. Noi colaborăm foarte bine cu Revolut”.
