Pachetul reunește produse și servicii pentru administrarea lichidităților, tranzacții valutare și operațiuni curente, astfel încât companiile să poată obține dobândă pentru fondurile pe care nu le utilizează imediat, păstrând accesul la acestea.
Ce include Raiffeisen Treasury Flex pentru companii
Raiffeisen Treasury Flex include un cont de economii în lei și euro, condiții preferențiale pentru tranzacțiile valutare EUR/RON, acces la platforma de tranzacționare Rflex și o structură de comisioane pentru plățile și încasările realizate prin contul curent.
Pachetul este destinat companiilor care urmăresc atât obținerea unui randament pentru lichiditățile disponibile, cât și gestionarea plăților, încasărilor și schimburilor valutare printr-o structură integrată de servicii.
Oferta este disponibilă exclusiv clienților Corporate noi, cu o cifră de afaceri de peste 7 milioane de euro.
Dobânzi de 6% în lei și 2,25% în euro
Contul de economii inclus în pachet oferă o dobândă de 6% p.a. pentru lei și de 2,25% p.a. pentru euro, în cazul soldurilor mai mici de echivalentul a 1 milion de euro. Depunerile și retragerile de fonduri pot fi realizate fără penalizări.
Prin această structură, companiile pot obține dobândă pentru sumele pe care nu le folosesc imediat, fără să blocheze banii până la o anumită scadență.
În cazul depozitelor clasice, retragerea sumelor înainte de scadență poate implica pierderea dobânzii. Din acest motiv, unele companii păstrează lichiditățile în conturile curente, chiar dacă acestea nu sunt remunerate. Treasury Flex este prezentat de bancă drept o alternativă pentru administrarea disponibilităților în lei și euro.
Curs EUR/RON preferențial și acces la platforma Rflex
Pachetul oferă condiții preferențiale pentru tranzacțiile valutare EUR/RON, la un curs calculat la nivelul cursului Băncii Naționale a României (BNR) ±0,1%. Condiția se aplică în zilele lucrătoare, în intervalul orar 13:00-15:00, după semnarea contractului-cadru Treasury Master Agreement.
Clienții au și acces la platforma de tranzacționare Rflex, prin intermediul căreia pot consulta cursurile oferite de bancă, pot plasa ordine-limită pe cursul de schimb și pot constitui depozite cu scadență flexibilă.
Oferta include și o structură de comisioane pentru plățile și încasările realizate prin contul curent.
„Prin această ofertă, ne propunem să le oferim companiilor mai mult decât un produs de economisire. Venim cu o soluție integrată de trezorerie, care combină randamentul pentru lichidități, flexibilitatea operațională și condiții competitive pentru tranzacțiile curente. Este un pas firesc în direcția în care vrem să susținem clienții Corporate: cu soluții simple, relevante și adaptate nevoilor reale de business”, a declarat Alin Neacșu, Director Corporații Mari, Raiffeisen Bank România.
Raiffeisen Bank oferă companiilor și servicii de cash management, administrare a lichidităților și operațiuni tranzacționale destinate gestionării fluxurilor financiare și fundamentării deciziilor de trezorerie.
