Clasificare fonduri deschise

Fondurile deschise se impart in patru mari categorii, in functie de strategia de investitii si de instrumentele investitionale catre care se orienteaza, au explicat specialistii Aviva Investors.

1. Fonduri de actiuni – trebuie sa investeasca minimum 85% din portofoliul lor in actiuni.

2. Fonduri de obligatiuni – trebuie sa investeasca minimum 90% din portofoliul lor in instrumente cu venit fix, iar restul portofoliului nu poate fi investit in actiuni.

3. Fonduri monetare:
a. standard – modified duration* < 1
b. de trezorerie scurta – maturitatea medie a plasamentelor < 60 zile;

4. Fonduri diversificate:
a. Defensive – portofoliul lor este investit in mai multe tipuri de instrumente financiare, insa maximum 35% in actiuni.
b. Echilibrate – portofoliul lor este investit in mai multe tipuri de instrumente financiare, cu o proportie intre 35% si 65% investit in actiuni,
c. Dinamice – portofoliul lor este investit in mai multe tipuri de instrumente financiare, cu o pondere a investitiilor in actiuni de peste 65%.
d. Flexibile – portofoliul lor este investit in mai multe tipuri de instrumente, cu ponderi si durata variabile, investitiile in actiuni putand varia in intervalul 0%-100%.