Grupul Banca Transilvania a crescut în 2024 atât prin achiziții, cât și organic, contribuind la susținerea economiei românești. Prima achiziție vizează integrarea OTP Bank România în BT, proces care urmează achiziției de la grupul ungar, finalizată anul trecut. În paralel, Victoriabank, banca deținută de grup și activă în Republica Moldova, va finaliza fuziunea cu BCR Chișinău. Activele Grupului Financiar BT au ajuns la finalul anului trecut la 207 miliarde lei, +22,4% față de 31 decembrie 2023. Contribuția integrării OTP Bank România la creșterea activelor a fost de aproximativ 9,6 puncte procentuale.
Banca Transilvania, parte a Grupului BT, este cea mai mare bancă din România ca nivel de active, poziție pe care o ocupă din 2018, după achiziția BancPost. Activele Grupului BT, care ajungeau la 199,7 miliarde de lei în primele nouă luni din 2024, au crescut și au depășit 200 miliarde lei la finalul lui 2024.
Fondată la Cluj în 1994 de 46 de investitori, banca a pornit cu un capital de doar 2 milioane de dolari, 13 angajați și o singură sucursală.
Ce mesaj are Horia Ciorcilă, Președintele Consiliului de Administrație al BT?
Banca Transilvania este principalul finanțator al economiei, al populației și al statului, inclusiv prin plata impozitelor totale și a contribuțiilor sociale de peste 1,7 miliarde lei. Taxele și impozitele plătite de Grupul Banca Transilvania în România se ridică la aproximativ 1% din totalul veniturilor fiscale încasate de stat. Impozitul pe profit plătit către bugetul de stat de bancă și de subsidiarele din România ale Grupului BT a fost în 2024 de aproape 2% din totalul impozitului pe profit încasat la bugetul de stat de la firmele din țara noastră
„2024 a fost încă un an în care banca și subsidiarele sale au crescut semnificativ peste media pieței în ceea ce privește finanțările, operațiunile și tranzacțiile clienților. De asemenea, am crescut anvergura Grupului BT prin mai multe achiziții și integrări în banking și în domenii complementare precum leasing, pensii și asset management. Rămânem optimiști privind viitorul, dar și prudenți în fața unui mediu volatil, cu multiple provocări pe plan intern și internațional. Continuăm să investim prin bancă și prin Grupul BT în tehnologie, inovație și produse pentru a avea o eficiență cât mai mare și a finanța susținut economia românească”, declară Horia Ciorcilă, Președintele Consiliului de Administrație, Banca Transilvania.
Ce profit a făcut Banca Transilvania anul trecut?
Profitul net consolidat al Grupului Financiar BT este de 4,7 miliarde lei, din care profitul net al băncii este de 3,5 miliarde lei. Subsidiarele şi participațiile de capital au contribuit cu aproximativ 384,6 milioane lei la profitabilitatea Grupului BT. Câștigul din achiziții a contribuit cu 815,7 milioane lei la profitul net al Grupului BT. Timp de cinci luni, până la 31 decembrie 2024, societățile achiziționate de la OTP Group au contribuit cu un profit de 58,1 milioane lei la rezultatele Grupului Banca Transilvania.
Profitul operațional al băncii a crescut la 4,5 miliarde lei, +28,3% față de 2023, pe fondul creșterii activității operaționale a băncii. Eficienţa operaţională BT, reflectată de raportul cost/venit, s-a îmbunătățit și a ajuns la 45,4% datorită bunei gestionări a costurilor şi eficientizării activității prin digitalizarea proceselor.
Creditele și creanțele din leasing financiar nete la nivel de Grup BT au crescut cu 27,5%, până la 96,4 miliarde lei, iar depozitele clienților au ajuns la 167,8 miliarde lei, +21,6% față de sfârșitul anului 2023.
Câte bănci a cumpărat Grupul Banca Transilvania?
De la începutul activității sale, Grupul BT a intrat în acționariatul a cinci instiuții financiar bancare, dar și a altor instituții financiare.
1. Achiziția Volksbank România - 2015
Prima achiziție de bănci a fost în 2015 când Banca Transilvania a cumpărat și integrat Volksbank România, anul în care banca românească urca pe poziția a doua a clasamentului bancar românesc din punct de vedere al activelor.
2. BT achiziționează și integrează Bancpost - 2017
În 2017, apetitul Băncii Transilvania pentru a cumpăra alți jucători din piață s-a mărit, grupul făcând achiziția care a dus banca pe prima poziție a clasamentului bancar românesc. BT achiziționează și integrează Bancpost în 2017, iar, un an mai târziu, banca devine lider de piață în România, dar și cea mai mare bancă din Europa de Sud-Est.
3. Grupul Bancar BT devine acționar al Victoriabank - 2018
În 2018, Banca Transilvania a devenit acționar al Victoriabank, a treia cea mai mare banca din Republica Moldova, având o participație de peste 66% împreună cu Banca Europeană pentru Reconstructie și Dezvoltare.
4. Grupul Banca Transilvania a achiziționat Certinvest Pensii - 2019
În 2019, Grupul Financiar Banca Transilvania face o investiție în domeniul pensiilor administrate privat: BT Asset Management S.A.I. (BTAM) si BT Investments achizitioneaza 100% din Certinvest Pensii.
5. BT achiziționează și integrează Idea::Bank - 2021
În 2021, Grupul de la Cluj a cumpărat și integrat Idea::Bank, o bancă care urma să devină, trei ani mai târziu Salt Bank, prima bancă digitală românească.
6. Grupul cumpără Țiriac Leasing - 2022
Un an mai târziu, grupul bancar a cumpărat Țiriac Leasing, prima achiziție BT a unei companii de leasing care nu face parte dintr-un grup financiar-bancar.
7. Banca Transilvania cumpără OTP Bank - 2024
8. Victoriabank, deținută de Grupul BT, cumpără BCR Chișinău - 2024
9. Final integrare bancară OTP Bank - BT și BCR Chișinău - Victoriabank - 28 februarie 2025
Rezultatele financuare ale grupului Banca Transilvania în 2024
- Poziția Grupului Banca Transilvania pe piețe complementare banking-ului în 2024: leadership în funcție de volumele tranzacționate la BVB și în managementul activelor, consolidarea poziției pe piața de finanțare de retail auto, IFN și a fondurilor de pensii, respectiv cel mai bun an în microfinanțare:
- BT Leasing a fuzionat în decembrie 2024 cu OTP Leasing, după o integrare desfășurată pe parcursul a doar patru luni. Compania a ajuns la 42.000 de clienți, peste 63.000 de contracte și active totale de peste 6,1 miliarde lei.
- BT Capital Partners, compania de brokeraj a Grupului BT, a ajuns lider la Bursa de Valori București, în funcție de volumele tranzacționate, cu o cotă de piață de 26,7%. BTCP a intermediat două emisiuni de acțiuni pe Piața Principală a BVB și o serie de emisiuni de obligațiuni pe piețele externe și la BVB.
- BT Asset Management și-a menținut poziția de lider și a depășit suma de 6 miliarde lei active administrate. Mai mult de jumătate din noii investitori din România au ales să lucreze cu BT Asset Management în 2024.
- BT Mic a finanțat în 2024 aproape 10.000 de clienți. Compania a ajuns la peste 22.000 de clienți, cu finanțări de 1,27 miliarde lei, care sunt +27% față de 2023.
- BT Pensii a ajuns la 290,5 milioane lei active gestionate, +33% față de 2023.
- BT Direct și-a menținut trendul de creștere și a ajuns la finalul anului 2024 la 260.000 clienți și active totale de peste 1,1 miliarde lei, +20% față de 2023.
- Code Crafters și-a extins capacitatea de livrare a soluțiilor financiare prin diversificarea tehnologiilor, extinderea portofoliului de proiecte și a echipei. De asemenea, a obținut certificarea internațională ISO 27001:2022 pentru Sistemul de Management al Securității Informațiilor.
