Serviciul respectă reglementările europene MiFID II privind piețele instrumentelor financiare și este disponibil în George, fără ca utilizatorii să fie nevoiți să se deplaseze într-o sucursală. În paralel, clienții pot solicita sprijinul celor 700 de consultanți de investiții din unitățile băncii, a anunțat BCR.
Noua funcționalitate urmărește să simplifice procesul prin care persoanele fizice identifică produse de investiții potrivite situației lor financiare. În loc să analizeze individual numeroase informații despre instrumente financiare, randamente, costuri și evoluția piețelor, utilizatorii pot primi recomandări bazate pe un set de informații personale.
Printre elementele analizate se numără scopul investiției, perioada în care clientul intenționează să utilizeze banii, suma disponibilă și nivelul de risc pe care este dispus să și-l asume.
Cum funcționează consultanța de investiții în George
Pentru a beneficia de serviciu, clienții BCR trebuie să completeze în George un chestionar de adecvare, utilizat pentru stabilirea profilului de investitor.Chestionarul include întrebări despre experiența și cunoștințele în domeniul investițiilor, obiectivele financiare, situația financiară și toleranța la risc.
Pe baza răspunsurilor, sistemul stabilește profilul investitorului și generează recomandări privind produsele financiare considerate adecvate. Acestea țin cont inclusiv de orizontul de investiție al clientului, care poate fi pe termen scurt, mediu sau lung.
Întregul proces se desfășoară digital, fără a fi necesară o întâlnire fizică pentru obținerea recomandărilor.
Serviciul nu presupune doar prezentarea produselor de investiții disponibile, ci și evaluarea compatibilității acestora cu situația financiară și obiectivele individuale ale clientului.
BCR pune la dispoziție 700 de consultanți pentru clienții care vor să investească
Pe lângă recomandările generate digital, clienții pot beneficia de sprijinul consultanților de investiții din rețeaua BCR.
Aceștia pot explica principiile care stau la baza unei decizii de investiții, rolul chestionarului de adecvare și modul în care informațiile furnizate de client influențează recomandările primite.
Dana Dima Demetrian, Vicepreședinte Executiv Retail & Private Banking în cadrul BCR, consideră că una dintre principalele bariere în calea investițiilor este dificultatea oamenilor de a înțelege ce produse financiare li se potrivesc.
„În România există milioane de oameni care economisesc, dar încă prea puțini care investesc. De multe ori, principala barieră este lipsa încrederii și dificultatea de a înțelege ce i se potrivește fiecăruia, mai mult decât lipsa banilor”, a declarat Dana Dima Demetrian.
Potrivit reprezentantei băncii, noul serviciu combină tehnologia cu sprijinul specialiștilor și educația financiară, astfel încât clienții să poată înțelege mai bine recomandările de investiții.
„De aceea, am construit un model de consultanță care combină expertiza umană, educația financiară și tehnologia. Astăzi, ne bucurăm să fim prima bancă din România care oferă consultanță de investiții și recomandări personalizate la scară largă, digital, direct în George. În același timp, peste 700 de specialiști certificați din rețeaua noastră îi sprijină pe clienți să înțeleagă procesul de consultanță și recomandările rezultate”, a explicat Dana Dima Demetrian.
Ce alte servicii pentru investiții sunt disponibile la BCR
Lansarea consultanței digitale face parte din strategia BCR de dezvoltare a serviciilor de investiții și educație financiară pentru clienții persoane fizice.
În George, utilizatorii au acces și la resurse de educație financiară și investițională, materiale explicative și informații despre piețele financiare și produsele de investiții.
Prin integrarea acestor resurse cu serviciul de consultanță, banca urmărește să le ofere clienților posibilitatea de a parcurge etapele de informare, evaluare a profilului de risc și identificare a produselor de investiții într-un singur mediu digital.
BCR face parte din Erste Group și operează în România printr-o rețea de 19 centre de afaceri, 15 birouri mobile corporate și 275 de unități retail, situate în majoritatea orașelor cu peste 10.000 de locuitori.
Dintre unitățile retail, 74% funcționează în regim cashless, operațiunile cu numerar fiind realizate exclusiv prin echipamente. Banca dispune și de o rețea de 1.750 de bancomate și echipamente multifuncționale.
Informații suplimentare despre serviciul de consultanță de investiții sunt disponibile pe site-ul BCR.
