Cu totul altfel am vazut ca stau lucrurile in cazul gruparii Stan-Ruse, care ar fi fraudat unele banci romanesti cu 22 milioane euro. Mai exact, daca ai interpusi acolo unde trebuie, obtinerea unui credit devine floare la ureche si nu o corvoada birocratica cum este pentru majoritatea romanilor.

Uragan in sistemul bancar: 100 de persoane investigate, doua nume GRELE implicate si o frauda de 22 mil. euro

Uragan in sistemul bancar: 100 de persoane investigate, doua nume...

Pentru a ajunge la acest nivel superior, la care contractarea unui imprumut devine o “usurinta”, trebuie sa ai relatii la functionari cu rang inalt din Ministerul Economiei, Ministerul Agriculturii, Senatul Romaniei, AVAS, Fondul National de Garantare a Creditelor pentru IMM-uri (FNGCIMM), Fondul National de Garantare a Creditului rural si alte structuri ale statului roman, potrivit referatului DIICOT cu privire la fraudele bancare.

Pasii urmati de gruparea Stan-Ruse pentru a obtine credite

Gruparea Stan-Ruse infiinta sau prelua societati comerciale, dupa care acestea erau “cosmetizate”, iar noile firme aveau cifre de afaceri si profituri considerabile, angajati si active uriase, practic devenea un business de success.

Liderii fraudatorilor bancari, INCARCERATI. Claudiu Cercel, no. 2 din BRD, cercetat in libertate

Liderii fraudatorilor bancari, INCARCERATI. Claudiu Cercel, no. 2...

Membrii gruparii realizau majorari de capital social fictive, prin intocmirea de acte bancare false, cum ar fi foi de varsamant, extrase de cont sau ordine de plata.

Totodata, cu ajutorul unor functionari din ANAF, gruparea Stan-Ruse declara toate datele false la administratiile financiare. Cand angajatii bancilor vroiau sa verifice veridicitatea datelor, pe site-ul ANAF situatiile financiare corespundeau cu cele din actele prezentate.

Dupa acesti pasi, membrii gruparii mergeau la banca si luau credite. Ei nu restituiau imprumutul, astfel ca banca trecea la executarea scrisorii de garantie emisa de FNGCIMM. In final, statul roman era cel care platea pentru prejudiciul creat de grupare prin executarea scrisorii de garantie.

Reactia BNR la fraudele bancare

Procurorii DIICOT au aratat ca gruparea Stan-Ruse a castigat "un loc aparte" in cazuistica penala din cauza ca a reusit sa cuprinda peste 80% din sistemul bancar romanesc si o parte importanta a institutiilor statului.

Prima persoana din BNR care a reactionat la aceasta declaratie a fost Adrian Vasilescu, consilierul guvernatorului Bancii Nationale, sustinand ca in niciun caz 80% bancile romanesti nu au fost atinse de frauda.

Citeste si:

“Procurorul de caz nu s-a exprimat corect in limba romana. O retea din afara sistemului bancar a reusit sa obtina credite. Mesajul este socant si este nevoie de exactitate. Cu aproximari nu ajungem nicaieri”, a precizat Vasilescu la Realitatea TV.

El sustine ca in sistemul bancar romanesc sunt zeci de milioane de conturi si ca BNR “nu poate verifica cont cu cont”. “Bancile vor suporta fiecare leu fraudat. Actionarii vor fi cei care vor plati”, a explicat Adrian Vasilescu.

La randul sau, Mugur Isarescu, guvernatorul BNR a mentionat ca faptele anchetate de DIICOT vizeaza cel mult 0,08% din sistemul bancar, in niciun caz 80%, si ca supravegherea bancii centrale “este tare si isi face datoria”.

“Supravegherea bancara nu da credite si nu supravegheaza creditele bucata cu bucata, si nici fraudele. Altfel, revenim la sistemul monobanca, cum era inainte de '90, daca ne dorim asa ceva. Rolul supravegherii BNR era sa se asigure daca bancile au sisteme antifrauda si daca acestea functioneaza. In cazul asta am inteles ca ele au functionat”, a adaugat Isarescu, citat de Mediafax.

Ancheta DIICOT ar fi pornit dupa ce BCR a descoperit, prin divizia antifrauda specializata a bancii, existenta unor falsuri in dosarele de credit a 4 firme din Calarasi, Oltenita si Bucuresti.

Citesti si Draga antreprenor, stii cum esti furat de bancheri pe banii statului?