Explicatiile referitoare la modul in care toti acesti cetateni americani reusesc sa scape de taxe, in ciuda averilor destul de mari sunt oferite de Janice Johnson si Jay Safier, ambii membri ai Societatii Contabililor Acreditati ai statului New York.

Cel mai probabil motiv ar fi acela ca respectivii americani au inregistrat pierderi masive de pe urma crizei din 2008 si acum sunt pensionari, freelanceri sau inclinati catre opere caritabile, potrivit specialistilor.

“Multi dintre acestia sunt probabil oameni care au castigat mult pe Wall Street acum cativa ani si care, acum, au transformat aceste castiguri in obligatiuni scutite de taxe”, e de parere Johnson.

Majoritatea clientilor ei au varste de peste 50 de ani si “sunt foarte circumspecti in privinta pietelor de capital”.

Un alt exemplu ar fi o persoana pensionata, care a investit 10 milioane de dolari in obligatiuni municipale, la o dobanda de 5%, respectiv 500.000 dolari pe an.

“Avand in vedere ca nu exista limite in privinta castigurilor din dobanzi la care nu se platesc taxe, respectiva persoana nu ar fi datoare cu nimic la stat”, a precizat Roberton Williams, partener in cadrul Centrului pentru Politici legate de Taxe.
O alta posibilitate ar fi ca acesti milionari sa detina portofolii mari, cu castiguri la care in mod normal se aplica taxa pe venit, dar sa neutralizeze aceste sume prin pierderi masive suferite in timpul crizei.

Citeste si:

A treia varianta ar fi urmatoarea: Daca persoana in cauza detine o actiune straina ce ofera dividende, precum BP (British Petroleum), Guvernul Britanic va retine taxa pe dividende pe care compania o plateste. Pentru a nu fi taxat de doua ori pe acelasi dividend, investitorul poate sa isi deduca costurile atunci cand i se calculeaza taxele in SUA.

Johnson a mai vorbit si despre categoria celor care au renuntat la slujbe pentru a-si deschide propriile afaceri sau pentru a deveni consultanti. Salariul celor angajati la propria firma – fara a include veniturile provenite din investitii – este mult mai mic decat salariile primite pe vremea cand lucrau la stat. Astfel, taxele datorate fiscului pentru aceste noi salarii este depasit cu mult de dobanda ipotecilor sau de deducerile de taxe imobiliare.

Nici varianta donatiilor caritabile majore nu este de ignorat pentru cei care vor sa scape de taxele la stat, sau macar sa le reduca substantial.

Pentru aceasta varianta exista doua strategii. Prima implica vanzarea unei proprietati catre o organizatie caritabila sub pretul pietei. Aceasta miscare ii permite celui care vinde sa includa o mare parte din tranzactie pe lista contributiilor caritabile.

A doua strategie ar fi donarea titlurilor foarte valoroase unei organizatii caritabile. Astfel, persoana respectiva poate deduce valoarea de piata a titlurilor donate fara a fi nevoit sa plateasca statului taxele cuvenite pentru un castig de capital.

Avand in vedere ca datoriile statelor sunt in crestere, nu ar fi nerezonabil sa cerem o taxare mai atenta a celor bogati, mai ales ca legea americana permite unui procent de 1% din milionarii tarii sa nu plateasca nicio taxa pe venit.