Aproape 12% a fost anul trecut castigul mediu adus de fondurile de pensii private obligatorii (Pilon II), in care 7,4 milioane de romani fac contributii din salarii luna de luna. Cifra este de circa trei ori mai mare decat cea mai generoasa dobanda bancara de la inceputul lui 2019 (4,2%).

La finalul anului trecut, un salariat roman contribuia in medie cu 174 lei/luna la fondurile de pensii private obligatorii.

Sapte astfel de fonduri activeaza in piata romaneasca. Fondul Vital, administrat de Aegon Pensii, a fost cel mai performant dintre acestea in ultimul an, cu un randament de 13%, la polul opus aflandu-se fondul de pensii BRD, cu un castig de aproape 11%.

Diferentele de performanta intre fondurile de pensii Pilon II sunt in general foarte mici avand in vedere ca acestea se concentreaza in primul rand pe investitii cat mai sigure, iar plasamentele facute de fiecare dintre ele sunt, realist vorbind, aproape identice.

Fond Administrator Performanta 2019 Performanta ultimii 5 ani Performanta ultimii 10 ani

Performanta fondurilor de pensii Pilon II

Vital Aegon Pensii +12,9% +28,6% +99,8%
Aripi Generali +12,6% +26,3% +106,3%
BCR BCR Pensii +12,3% +28,9% +114,4%
AZT Viitorul Tau Allianz-Tiriac Pensii Private +11,8% +24,5% +93,4%
NN NN Pensii +11,6% +27% +100,4%
Metropolitan Life Metropolitan Life +11,4% +28,9% +113,2%
BRD BRD +10,9% +22,9% +93,3%
MEDIE +11,9% +26,7% +103%

Sursa date: SmartFin

Evolutia pozitiva a fondurilor de pensii private din 2019 a venit in contextul in care Bursa de Valori Bucuresti a avut cea mai buna evolutie din lume anul trecut. BET-XT-TR, un indice care urmareste cele mai importante 25 de actiuni de pe bursa romaneasca si care ia in calcul si dividendele acordate de acestea, a crescut cu 45%.

Performantele cumulate ale fondurilor de pensii sunt foarte bune si pe ultimii cinci ani (2015-2019), situandu-se intre o valoare maxima de 28,9% inregistrata de fondul BCR si una minima de 22,9% inregistrata de fondul BRD (media acestor performante a fost de 26,7%). In ceea ce priveste performantele obtinute de fonduri in ultimii zece ani, acestea s-au situat intre 114,4%, obtinuta de fondul BCR, si 93,43%, pentru fondul AZT Viitorul Tau.

Fondurile de pensii private obligatorii administrau o avere de 48,5 mil. lei la finalul anului 2019, cu 31,6% mai mult fata de sfarsitul anului anterior.

In ceea ce priveste investitiile fondurilor private de pensii obligatorii, motorul performantelor acestora a fost reprezentat de plasamentele in actiuni care au reprezentat 21,74% din activele totale; procentul minim de actiuni se inregistreaza la fondul BRD (19,66%), iar procentul maxim la Aripi (21,17%). Restul investitiilor fondurilor sunt realizate preponderent in instrumente cu venit fix: 61,5% in titluri de stat, 9,5% in obligatiuni si 3,9% in depozite bancare.

Fondurile de pensii private facultative (Pilon III)

Si fondurile de pensii private facultative au avut un an excelent in 2019, cu o medie a castigurilor obtinute de 11,1%.

Cel mai performant fond al anului trecut a fost AZT Vivace cu o performanta de 14%, iar cea mai scazuta performanta a fost inregistrata de fondul Pensia Mea (+8,8%). Media castigurilor obtinute in ultimii cinci ani a fost de 20,9%. In ultimii zece ani, media castigurilor cumulate a fost de 80,9%.

Fond Administrator Performanta 2019 Performanta ultimii 5 ani Performanta ultimii 10 ani

Performanta fondurilor de pensii Pilon III

AZT Vivace Allianz-Tiriac Pensii Private +13,9% +28% +91,5%
Aegon Esential Aegon Pensii +13,3% N/A N/A
NN Activ NN Asigurari Viata +12,7% +25,7% +82,7%
AZT Moderato Allianz-Tiriac Pensii Private +11,6% +23,8% +86,8%
BCR Plus BCR Pensii +10,7% +20,1% +77,3%
Raiffeisen Acumulare Raiffeisen AM +10,4% +23,1% +100,3%
NN Optim NN Asigurari de Viata +10,1% +19,2% +75,2%
Stabil Generali +10% +18% +78%
BRD Medio BRD +9,5% +14,8% +62,2%
Pensia Mea Certinvest Pensii +8,8% +15% +70,6%
MEDIE +11,1% +20,9% +80,9%

Cele zece fonduri de pensii facultative administrau active totale de 2,51 mld. lei la sfarsitul anului 2019, iar numarul total de participanti in acestea era de 501.000. Activul celor zece fonduri a crescut cu 23,1% in anul 2019 si cu 122,9% in ultimii cinci ani.

Activele celor zece fonduri erau plasate la sfarsitul anului 2019, in medie, intr-o proportie de 25,4% in actiuni, 2,8% in depozite, 60,4% in titluri de stat, 7,9% in obligatiuni si 4,0% in unitati de fond.

Citeste si:
Dividende 2020: Ce bani ar putea sa incaseze investitorii anul viitor
Dividende 2020: Ce bani ar...
Sursa foto: Shutterstock

Te-ar putea interesa și:


Mai multe articole din secțiunea Piețe de capital »



Citește și
Managerii de bani raspund: de ce un roman si-ar da economiile pe mana lor?
Setari Cookie-uri