Daca anii trecuti romanii care isi plasasera banii in fonduri mutuale se puteau lauda ca au castigat chiar si de 10 ori mai mult decat cei cu economii in banci, situatia s-a inversat in 2018, cand majoritatea fondurilor mutuale s-au chinuit sa depaseasca performanta depozitului bancar.
Fondurile deschise de investitii, adesea numite si fonduri mutuale, reprezinta alternative la tranzactionarea directa la bursa si la depozitele bancare. Fondurile ‘aduna’ bani de la investitori apoi investesc respectivele sume in diverse instrumente precum titlurile de stat, obligatiunile sau actiunile.
Cele mai populare 20 de fonduri mutuale din Romania au in conturi o avere (active) de 19,3 miliarde lei (4 miliarde euro), majoritatea covarsitoare a banilor fiind investiti in titluri de stat si obligatiuni.
Erste Bond Flexible RON, cel mai mare fond de investitii local, cu active de 4,3 miliarde lei, a adus anul trecut castiguri de 1,97% investitorilor, un procent redus la prima vedere, dar care reprezinta de aproape doua ori mai mult decat o persoana ar fi castigat daca in ultimele 12 luni isi tinea banii intr-un depozit la una dintre marile banci din Romania. La inceputul anului 2018, majoritatea bancilor de top ofereau dobanzi cuprinse intre 0,6% si 1,55%.
Cel mai mare castig generat de un fond mutual din top 20 anul trecut a ajuns la 2,69% - acesta fiind cazul fondului de obligatiuni BRD Simfonia 1.
In schimb, fondul de actiuni NN International Romanian Equity s-a aflat pe primul loc in topul scaderilor, cu o pierdere de 5,6%.
Majoritatea fondurile de actiuni au incheiat anul 2018 pe minus, dupa o luna decembrie extrem de slaba, in care Bursa de Valori Bucuresti a scazut puternic din cauza noilor taxe anuntate de Guvern, dar si din cauza trendului in general negativ de pe pietele internationale.
Fondul | Castig/Pierdere 2018 | Valoare active (mil. lei) |
---|---|---|
ERSTE Bond Flexible RON | +1,97% | 4.378 |
Raiffeisen Ron Plus | +2,26% | 2.192 |
Raiffeisen EURO | -0,71% | 1.893 |
BT Obligatiuni | +2,34% | 1.781 |
NN International Romanian Bond | +1,60% | 1.477 |
BRD Euro Fond | -0,44% | 1.286 |
BRD Simfonia 1 | +2,69% | 1.149 |
Erste Bond Flexible Romania EUR | -0,83% | 1.099 |
BT EURO Obligatiuni | -0,26% | 824 |
NN (L) International Romanian Equity | -5,64% | 684 |
Raiffeisen Ron Flexi | +2,24% | 524 |
Raiffeisen Dolar Plus | +1,44% | 515 |
Erste Liquidity RON | +2,16% | 234 |
ERSTE Balanced RON | -2,75% | 231 |
Amundi Stabilo | -1,16% | 202 |
Raiffeisen Confort | -0,27% | 202 |
BT Clasic | +0,29% | 196 |
OTP EURO Bond | -1,15% | 154 |
Raiffeisen Confort Euro | -1,90% | 154 |
BT FIX | +2,15% | 142 |
Sursa foto: Shutterstock
Calculator Salariu: Află câți bani primești în mână în funcție de salariul brut »
Te-ar putea interesa și: